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2011银行资格《风险管理》全真模拟试题及答案(2)
| 第 1 页：试题 |
| 第 13 页：答案 |
50Credit Portfolio ViewTM与Credit MonitorTM所应用的方法都是基于经验观察，而唯一不同的是( )。
A前者是从宏观角度，后者是从微观角度
B前者是从微观角度，后者是从宏观角度
C前者重视历史数据，后者重视建模技术
D以上说法均不对
51将传统的互换进行合成，为投资者提供类似贷款或信用资产的信用衍生产品是( )。
A总收益互换B信用违约互换C信用价差衍生产品D信用联动票据
52下列关于集团客户信用风险特征的说法，错误的是( )。
A财务报表真实性差B内部关联交易频繁
C系统性风险较低 D贷后监督难度较大
53( ) 是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。
A流动性风险B国家风险C操作风险D法律风险
54当一笔贷款被转让后，在资产负债表中应反映为( )。
A被完全剔除B仍全部保留C部分保留D部分剔除
55在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业流动性比率的指标是( )。
A销售额/总资产 B留存收益/总资产
C(流动资产-流动负债)/总资产D股票市场价值/债务账面价值
56赋予其购买者在规定期限内按双方约定的价格或执行价格购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约是( )。
A互换合约B远期合约C期权合约D期货合约
57组合贷款层面的行业风险属于( )。
A系统风险B非系统风险C特定风险D宏观风险
58( )是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。
A系统性风险对冲B非系统性风险对冲
C自我对冲 D市场对冲
59在银行风险管理中，银行( )的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况等。
A高级管理层B董事会C监事会D股东大会
60下列关于客户评级与债项评级的说法，正确的是( )。
A在某一时点，同一债务人可能有不同的客户评级
B在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
C客户评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级
D债项评级是在假设客户尚未违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率
61某商业银行的老客户经营利润大幅度提高，为了扩大生产，企业欲向该银行借一笔短期贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用第一年的收入偿还贷款，该申请( )。
A合理，可以用利润来偿还贷款
B合理，可以给银行带来利息收入
C不合理，因为短期贷款不能用于长期投资
D不合理，会产生新的费用，导致利润率下降
62( )用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力。
A盈利能力比率B效率比率C杠杆比率D流动比率
63与Credit Metrics、Credit Monitor不同的是，Credit Risk在对违约风险进行估计时，是采用( )来描述一个等级客户的违约发生情况。
A具体的违约数值 B一个离散的随机变量
C一个确定的LGD值D一个连续的随机变量
64企业购买远期利率协议的目的是( )。
A锁定未来放款成本B锁定未来借款成本
C减少货币头寸 D对冲未来外汇风险
65( )是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。
A百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁
B某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断
C某银行财务制度不完善，会计差错层出
D某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失
66下列操作风险损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是( )。
(1)损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及财务部门核实损失数据的真实性、准确性
(2)操作风险管理人员完成损失数据的录入、上报
(3)操作风险管理人员就损失数据信息的完整性、规范性做出最后审查
(4)损失事件发生部门确认损失事件并收集损失数据信息
(5)损失事件发生部门向本部门、机构的操作风险管理人员提交损失数据信息
A(1)(2)(3)(4)(5)B(4)(1)(5)(3)(2)
C(4)(2)(3)(1)(5)D(1)(5)(3)(4)(2)
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