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2011银行从业考试风险管理全真模拟试题及答案(3)
| 第 1 页：试题 |
| 第 13 页：答案 |
21下列关于资本监管的说法，正确的有( )。
A是审慎银行监管的核心
B有利于银行资产规模迅速扩张
C有利于提高商业银行的国际竞争力
D是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
E是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段
22影响期权价值的主要因素包括( )。
A标的资产的市场价格 B期权的执行价格
C期权的到期期限 D标的资产价格的波动率、货币利率
E标的资产历史平均收益率
23以下对商业银行流动性风险管理的方法中，能使商业银行形成合理的资金来源和使用分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有( )。
A控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日
B在日常经营中持有足够水平的流动资金，持有合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备
C制定适当的债务组合以及与主要的资金提供者建立稳健持久的关系，以维持资金来源的稳定性与多样化
D制定风险集中限额，监测日常遵守的情况
E以同业拆借、发行票据等这类性质的资金作为商业银行资金的主要来源，因为其资金来源更加分散
24商业银行进行流动性风险预警的内部指标/信号包括( )等指标的变化。
A银行的资产质量B银行的盈利能力
C第三方评级 D银行发行的有价证券的市场表现
E银行内部有关风险水平
25( )是银行流动性风险的预警。
A快速增长的资产的主要资金来源是市场大宗融资
B市场上出现关于商业银行的负面传言
C银行所发行的股票价格下跌
D银行所发行的可流通债券的买卖差价减小
E融资交易对手开始要求抵(质)押物且不愿提供中长期融资
262004年中国银监会制定并发布了《商业银行资本充足率管理办法》，对资本充足率的信息披露提出了具体、详细的要求，下列表述正确的有( )。
A商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由行长负责
B资本充足率的信息披露，主要包括四个方面内容：风险管理目标和政策、资本、资本充足率、信用风险和市场风险
C商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度的后四个月内。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前15个工作日向银监会申请延迟
D商业银行资本充足率信息在披露前报送银监会
E对于涉及商业机密无法披露的项目，商业银行可披露项目的总体情况，并解释特殊项目无法披露的原因
27风险评级的原则包括( )。
A全面性原则B保密性原则
C系统性原则D持续性原则
E审慎性原则
28下列关于CAMELS评级的说法，正确的有( )。
ACAMELS评级结果以1~5级表示，数字越小表明级别越低和监管关注程度越高
BCAMELS评级包括五大类要素评级和一个综合评级
CCAMELS评级的要素"C"是指"成本"
DCAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系
ECAMELS评级内容包括评价董事会和管理层的能力和效率
29中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行交易账户包括哪几项内容? ( )
A商业银行账号提供的贷款业务
B商业银行的中间业务
C商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或取其价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸
D为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸
E为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸
30市场风险中的期权性风险包括( )。
A场内(交易所)交易的期权B场外的期权合同
C债券或存款的提前兑付 D贷款的提前偿还等选择性条款
E贷款利率由借款人自主选择的条款
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