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2011银行从业考试风险管理全真模拟试题及答案(3)

来源：考试吧（Exam8.com）　2011-8-29 14:13:00　【要考试，上考试吧！】　银行从业万题库
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2011银行从业考试风险管理全真模拟试题及答案(3)
第 1 页：试题
第 13 页：答案

　　二、多项选择题(共40题，每小题1分，共40分)以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。

　　1下列方法中，( )被应用于违约风险区分能力的验证。

　　ACAP曲线与AR值BROC曲线与A值

　　CKS检验 D二项分布检验

　　E扩展的交通灯检验

　　2审慎经营类指标包括( )。

　　A总资产净回报率B资本充足率

　　C大额风险集中度D不良贷款拨备覆盖率

　　E成本收入比

　　3利率灵敏度可分为( )。

　　A 利率损失敏感性 B利率收益敏感性

　　C 资产负债市值的利率灵敏度 D利差灵敏度

　　E期望利率敏感性

　　4下列各项属于利率敏感性缺口模型缺陷的有( )。

　　A未考虑银行资产的内在价值变动情况

　　B银行对敏感性缺口的控制欠缺灵活性

　　C如果实际利率的走势与银行的预期相反，银行会发生更大的损失

　　D资产利率收入的变化一般快于负债利率支出的变化

　　E未考虑到利率变动的两面性

　　5下列关于金融期货的说法，正确的有( )。

　　A利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货

　　B货币期货交易目的包括规避汇率风险

　　C股指期货是指以股票为标的的期货合约

　　D股指期货不涉及股票本身的交割

　　E股指期货以现金清算的形式进行交割

　　6下列关于各类期权的说法，正确的有( )。

　　A买方期权对买方来说是买入一个买入交易标的物的权利

　　B卖方期权对卖方来说是卖出一个卖出交易标的物的义务

　　C美式期权的买方在期权到期日前任意时点，可以随时要求卖方履行期权合约

　　D买权的执行价格低于现在的市场价格，则该期权属于价外期权

　　E平价期权的执行价格等于现在的即期市场价格

　　7内部流程引起的操作风险主要包括哪几方面?( )

　　A财务/会计错误B文件/合同错误

　　C产品设计错误 D交易/定价错误

　　E错误监控/报告

　　8巴塞尔委员会认为，应对操作风险的第一道防线是严格的内部控制。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从要素方面看，商业银行的内部控制必须包括的要素是( )。

　　A内部控制环境B风险识别与评估

　　C内部控制措施D监督与评价

　　E改进

　　9记入交易账户的头寸应当具有明确的头寸管理政策和程序，包括( )。

　　A设置头寸限额并进行监控

　　B交易员可以在批准限额内，按照批准的交易政策和程序管理头寸

　　C交易头寸至少应逐日按照市场价值计价

　　D按照银行的风险管理程序，交易头寸定期报告给高级管理层

　　E根据市场信息来源，对交易头寸予以密切监控

　　10"9·11"事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意( )。

　　A灾难备份 B强制员工休假

　　C审慎选择经营地址 D制定应急和连续营业方案

　　E购买保险

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