二、多项选择题

　　1.巴塞尔委员会在《有效银行监管的核心原则》中，要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查，其达到的目的包括( )。

　　A.评估其从商业银行收到报告的精确性

　　B.评价商业银行总体经营情况

　　C.评价商业银行各项风险管理制度

　　D.评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度E.评价管理层的能力

　　2.我国银行监管应当逐步从合规监管向风险监管的方向转变，风险监管是重点关注银行的( )，检查和评价涉及银行业务的各个方面，是一种全面、动态掌握银行情况的监管。

　　A.业务风险

　　B.内部控制

　　C.风险管理水平

　　D.盈利能力E.可持续发展

　　3.验证客户违约风险区分能力的常用方法有( )。

　　A.ROC曲线与A值

　　B.二项分布检验

　　C.CP模型

　　D.贝叶斯错误率

　　E.CAP曲线与AR值

　　4.“9.11”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意( )。

　　A.灾难备份

　　B.强制员工休假

　　C.审慎选择经营地地址

　　D.购买保险

　　E.制定应急和连续营业方案

　　5.内部控制是由企业董事会、管理层以及其他有关人员实现的，为了在一定程度上保证企业高效运营、财务报表真实以点及行为守法合规而设定的过程，是商业银行有效防范风险的第一道防线。监管部门对内部控制评价的内容主要包括( )。

　　A.风险识别与评估评价

　　B.内部控制措施评价

　　C.监督与纠正正

　　D.信息交流与反馈评价

　　E.内部控制环境的评价

　　6.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况。对银行机构风险状况的监管具体包括( )。

　　A.建立银行风险的识别、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系

　　B.建立商业银行经营管理汇报机制

　　C.建立高风险银行业余金融机构的判断和救助体系

　　D.建立对支付危机的处置体系

　　E.建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网

　　7.下列关于久期缺口的理解，正确的有( )。

　　A.当久期缺口为正正值时，如果市场利率下降，银行净值将增加

　　B.当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，银行净值将减少

　　C.当久期缺口为零时，银行净值不受利率风险的影响

　　D.久期缺口的绝对值越小，银行对利率的变化越敏感

　　E.久期缺口的绝对值越小，银行的利率风险暴露量越大

　　8.常用的信用衍生工具包括( )。

　　A.总收益互换

　　B.信用贷款

　　C.信用联动票据

　　D.信用违约互换

　　E.信用价差衍生产品

　　9.外部事件引发的操作风险包括( )。

　　A.外部欺诈/盗窃

　　B.洗钱

　　C.内部欺诈

　　D.违反系统安全

　　E监管规定

　　10.下列说法正确的是( )。

　　A.信用风险又被称为违约风险

　　B.信用风险被认为是最复杂的风险种类

　　C.违约风险只针对企业而言

　　D.信用风险具有明显的系统性风险特征E.违约风险不只针对企业而言

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