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　　一、单项选择题.以下各小题所给出的四个选项中。只有一项符合题目要求.请选择相应选项,不选、错选均不得分。(共90题。每题0.5分，共45分)

　　1、内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的(　　)和(　　)。

　　A.有效性;及时性

　　B.有效性;敏感性

　　C.有效性;完整性

　　D.有效性;准确性

　　2、下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是(　　)。

　　A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

　　B.银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险

　　C.评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用

　　D.股东通过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险

　　3、关于风险识别的常用方法描述正确的是(　　)。

　　A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类

　　B.情景分析法采用类似于备忘录的形式

　　C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法

　　D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法

　　4、以下不是影响商业银行流动性风险预警的内部指标/信号的是(　　)。

　　A.某项业务风险水平增加

　　B.盈利能力上升

　　C.所发行的股票价格下跌

　　D.资产过于集中

　　5、　2004年6月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出，(　　)形成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。

　　A.资本构成、内部审计、市场竞争

　　B.资本要求、监督监管、市场竞争

　　C.资本要求、监督检查、市场纪律

　　D.资本比例、外部审计、市场纪律

　　6、　内部资本充足评估报告的内容不包括(　　)。

　　A.评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险

　　B.评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响

　　C.评估预期持有资本的流动性大小

　　D.提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议

　　7、(　　)是期权的买方在期权到期E1前，不得要求期权的卖方履行期权合约，仅能在到期日当天要求期权卖方履行期权合约。

　　A.美式期权

　　B.买方期权

　　C.欧式期权

　　D.平价期权

　　8、个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。为核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于(　　)主要操作风险点。

　　A.个人耐用消费品贷款

　　B.个人生产经营贷款

　　C.个人住房按揭贷款

　　D.个人质押贷款

　　9、根据2002年穆迪公司在违约损失率预测模型1OSSCA1的技术文件中所披露的信息，(　　)等产品因素对违约损失率的影响贡献程度最高。

　　A.企业融资杠杆率

　　B.行业因素

　　C.宏观经济周期因素

　　D.清偿优先性

　　10、对银行面临的所有实质性风险进行全面评估是风险评估中的(　　)。

　　A.对全面风险管理框架的评估

　　B.实质性风险评估

　　C.全面风险评估

　　D.具体风险评估

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