二、多项选择题

　　1. 监事会监督和测评的方式包括(　)。

　　A.列席会议

　　B.访谈座谈

　　C.调阅文件

　　D.检查与调研

　　E.监督测评

　　2. 商业银行高级管理层风险管理的主要职责有(　)。

　　A.审批风险管理的战略、政策和程序

　　B.执行风险管理的政策

　　C.制定风险管理的程序和操作规程

　　D.及时了解风险水平及其管理状况

　　E.核准金融产品的风险定价

　　3. 财务控制部门在风险管理中的主要工作包括(　)。

　　A.参与商业银行的组织架构和业务流程再造

　　B.会计记录和财务报告的准确性和可靠性

　　C.把商业银行的损失/收益数据传递给风险管理部门，使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致

　　D.与风险管理部门合作，确保风险系统中相应的损失/收益信息是准确的，并可以应用于事后检验的目的

　　E.经营管理的合规性及合规部门工作情况

　　4. 商业银行风险控制/缓释策略应当符合的要求有(　)。

　　A.建立各类风险计量模型

　　B.监测各种可量化的关键风险指标

　　C.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

　　D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

　　E.通过对风险诱因的分析，能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序5. 根据数据的来源不同，风险管理信息系统的风险数据可以分为(　)。

　　A.内部数据

　　B.外部数据

　　C.中间计量数据

　　D.组合结果数据

　　E.历史数据

　　6. 我国大部分商业银行在内部控制建设方面还处于起步阶段，其薄弱环节主要表现在(　)。

　　A.商业银行的所有权和经营权分离和制衡还有待完善

　　B.内部控制的组织架构已经形成

　　C.内部控制的管理水平有待提高

　　D.内部控制监督的及时性有待提高

　　E.内部控制评价体系已经完善

　　7. 下列关于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有(　)。

　　A.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则

　　B.董事会应当监督高级管理层是否执行董事会政策

　　C.公司治理应维护股东的权利

　　D.商业银行应保持公司治理的透明度

　　E.董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构

　　8. 风险管理组织机构的职责分工正确的有(　)。

　　A.董事会督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、检测和控制各种风险

　　B.只有当董事会充分意识到并积极利用风险管理的潜在盈利能力时，风险管理才能够对商业银行整体产生最大的收益

　　C.专门委员会可以负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

　　D.董事会通过调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式，对商业银行的决策过程、决策执行过程进行监督

　　E.最高风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会批准9. 下列关于商业银行风险管理流程的表述不正确的有(　)。

　　A.适时、准确地监测风险是风险管理最基本的要求

　　B.压力测试法属于商业银行可以采取的风险计量方法

　　C.风险控制随时关注所采取的风险管理措施的实施质量和效果

　　D.风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施

　　E.常用的风险识别的方法有专家调查列举法、VaR分析法、情景分析法、失误树分析法等

　　10.关于商业银行公司治理的理解正确的有(　)。

　　A.其核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

　　B.商业银行公司治理是控制、管理商业银行的一种机制和制度安排

　　C.公司治理与董事会和高级管理层商业银行业务无关

　　D.良好的公司治理能够激励董事会和高管层追求符合商业银行和股东利益的目标

　　E.我国的商业银行公司治理要求建立合理的薪酬制度

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