二、多项选择题

　　1. 下列关于外部审计和银行监管的关系，说法正确的有(　)

　　A.外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析、评价

　　B.银行监管侧重于财务报表审计

　　C.外部审计和银行监管的实施方式统一于现场检查

　　D.外部审计意见具有相对独立、客观、公正的立场

　　E.外部审计有权要求被审计单位按照规定提供预算或财务收支计划

　　2. 下列说法不正确的有(　)

　　A.商业银行的存贷款比例不得超过75%

　　B.外资银行单个机构从中国境内吸收的外汇存款不得超过其境内外汇总资产的70%

　　C.预期损失是指信用风险损失分布的数学期望，是银行已经预计到将会发牛的损失

　　D.累计外汇敞口头寸比率为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不得高于30%

　　E.市值敏感度为修正持续期缺口乘以2%/年

　　3. 下列关于风险迁徙类指标说法正确的有(　)

　　A.风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率

　　B.是衡量商业银行风险变化的程度

　　C.属于动态指标

　　D.表示为资产质量从本期到前期变化的比率

　　E.属于静态指标

　　4. 在风险缓释的处理中，质押的处理非常严格，属于现金类资产的有(　)

　　A.外币现金

　　B.评级AA一以上地区政府发行的债券

　　C.银行存单

　　D.黄金

　　E.中央政府发行的债券

　　5. 下列关于外部审计的说法正确的有(　)

　　A.外部审计已经成为银行监管的重要补充

　　B.外部审计没有独立权

　　C.银行与外部审计师是委托与被委托的关系

　　D.外部审计有权检查被审计单位的会计凭证、会计账簿、会计报表

　　E.加强外部审计，会增加监管成本

　　6. 广义上讲，银行业机构的市场准入包括(　)

　　A.机构准入

　　B.业务准入

　　C.区域准入

　　D.高级管理人员准入

　　E.级别准入

　　7. 我国银行业信息披露管理的措施包括(　)

　　A.明确披露原则

　　B.完善管理法规

　　C。改进银行会计准则

　　D.强化表外信息披露

　　E.落实监控制度

　　8. 市场风险指标包括(　)

　　A.不良资产率

　　B.预期损失率

　　C.累积外汇敞口头寸比例

　　D.市值敏感性比率

　　E.贷款损失准备金率

　　9. 下列关于风险监管的说法，正确的有(　)

　　A.银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控

　　B.监管部门关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况

　　C.银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或分支机构的风险水平

　　D.必须在实现本外币、表内外、境内外并表监管的基础上，建立对各类风险的识别、监控、分析、预警和处置机制

　　E.良好的公司治理是商业银行风险管理的第一道防线

　　10.下列属于CAMELs的有(　)

　　A.资本充足性

　　B.资产结构

　　C.资产质量

　　D.盈利性

　　E.市场风险敏感度

　　相关推荐：

　　试题:法律法规与综合|个人理财|个人贷款|公司信贷|风险管理

　　考试吧策划：2014上半年银行业初级资格考试备考冲刺专题

　　温馨提示：2014上半年银行业初级专业资格考试时间及安排