2015年上半年银行业专业初级资格考试日期为5月30日、31日，为帮助各位学员巩固知识，考试吧网校整理了备考资料供大家参考，祝大家学习愉快!

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　　第二章 商业银行风险管理基本架构

　　1. 商业银行的内部控制的主要原则是( )。

　　A.全面、合理、公正、有序的原则 B.全面、审慎、有效、独立的原则

　　C.全面、谨慎、有效、合理的原则 D.全面、审慎、高效、方便的原则

　　2. 商业银行公司治理的核心是( )。

　　A.所有权与经营权分离的情况下，完善商业银行内部组织结构权力分配体系

　　B.所有权与经营权分离的情况下，强化对董事会和管理层行为的约束

　　C.所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

　　D.所有权与经营权分离的情况下，实现公司权力的分配与制衡，增强核心竞争力

　　3. 控制管理商业银行的一种机制或制度安排的是( )。

　　A.商业银行内部控制B.商业银行风险管理C.商业银行管理战略D.商业银行公司治理

　　4. ( )是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

　　A.监事会B.高级管理层C.董事会D.风险管理部门

　　5. 商业银行风险识别最基本、最常用的方法是( )。

　　A.制作风险清单B.情景分析法C.专家预测法D.录制清单法

　　6. 下列属于商业银行风险管理战略的内容的是( )。

　　A.战略目标和战略方式B.战略目标和实现路径C.战略目标和实现方式D.战略目标和战略管理

　　7. ( )是商业银行的核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。

　　A.商业银行风险管理流程B.商业银行公司治理C.商业银行内部控制D.商业银行信息系统安全管理

　　8. ( )是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

　　A.风险监测B.风险计量C.风险控制D.风险识别

　　9. ( )的主要职责是负责风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

　　A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理专门委员会

　　10.集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，( )是商业银行核心竞争力的重要体现。

　　A.风险监控和分析能力B.数量分析能力C.价格核准能力D.模型创建能力

　　21.关于商业银行管理战略说法不正确的是( )。

　　A.战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标

　　B.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容

　　C.各家银行的战略目标各不相同，不存在共性特征

　　D.战略目标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率

　　22.商业银行的财务控制部门通常采取( )的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。

　　A.每日参照市场定价B.每日参照银行定价C.每日参照交易定价D.每日参照交割定价

　　23.( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

　　A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.董事会

　　24.董事会应定期核查银行( )能否充分保证其有序和审慎地开展业务。

　　A.内部控制体系B.公司治理结构C.风险控制环境D.风险监测体系

　　25.风险管理文化的精神核心和最重要和最高层次的因素是( )。

　　A.风险管理理念B.风险管理制度C.风险管理知识D.风险管理技能

　　26.商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中，错误的是( )。

　　A.涉及的风险管理领域广 B.并不适合所有的商业银行采用

　　C.不利于绝对控制商业银行的敏感信息 D.资金投入巨大

　　27.( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

　　A.董事会B.高级管理层C.股东大会D.监事会

　　28.下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是( )。

　　A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

　　B.高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

　　C.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任

　　D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施

　　29.( )是商业银行进行有效风险管理的最前端。

　　A.外部监督机构B.财务控制部门C.法律/合规部门D.内部审计部门

　　30.不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的是( )。

　　A.整体风险报告B.最佳避险报告C.风险监测报告D.具体的头寸报告

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