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二、多项选择题
1. 在操作风险的自我评估的过程中,依据评审对象的不同,可采用的方法有( )。
A.流程分析法
B.情景模拟法
C.风险地图法
D.调查问卷法
E.损失分布法
2. 下列属于可缓释的操作风险的有( )。
A.火灾
B.抢劫
C.高管欺诈
D.改变市场定位
E.交易差错
3. 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括( )。
A.资格要求
B.定性标准
C.定量标准
D.情景分析
E.内部控制
4. 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息:商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方,其报告内容大致包括( )。
A.风险状况
B.损失事件
C.诱因及对策
D.关键风险指标
E.资本金水平
5. 下列属于风险缓释措施的有( )。
A.制定应急和连续营业方案
B.建立完善的风险监管体系
C.购买保险
D.业务外包
E.计提预期损失
6. 操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,包括( )引起的操作风险。
A.人员
B.流程
C.经营环境
D.组织结构
E.经营场所安全性
7. 在银行公司治理架构中,风险管理部门的职责包括( )。
A.批准风险管理的政策及相关文件
B.具体执行操作风险管理系统,并制定相应的政策、程序和步骤
C.确定商业银行的薪酬政策
D.指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况
E.为操作风险管理开发相应的技术和方法
8. 下列关于操作风险计量方法的说法,正确的有( )。
A.基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行
B.高级计量法的风险敏感度更高
C.对于初次使用高级计量法的商业银行,允许使用2年的历史数据
D.商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据
E.《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准
9. 商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的,经营环境的变化,外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动,甚至发生损失,下列属于引发操作风险的外部事件的有( )。
A.外部欺诈
B.错误监控
C.监管规定
D.供应商破产
E.政治风险
10.健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,商业银行的内部控制必须包括的要素有( )。
A.决策
B.建设与管理
C.执行与操作
D.监督与评价
E.改进
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