2015年上半年银行业专业初级资格考试日期为5月30日、31日，为帮助参加考试的学员巩固知识、提高备考效果，考试吧网校整理了备考资料供大家参考，祝大家学习愉快，梦想成真!

　　查看汇总：2015年银行专业资格《风险管理》最后押密试题汇总

　　(1)银行账户中的项目通常按照(　　)计价。

　　A. 历史成本

　　B. 账面价格

　　C. 市场价格

　　D. 成本+利润

　　(2)下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是(　　)。

　　A. 监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

　　B. 存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险

　　C. 评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用

　　D. 股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险

　　(3)大额负债依赖度的计算公式是(　　)。

　　A. 大额负债/盈利资产

　　B. 大额负债/(盈利资产-短期投资)

　　C. (大额负债-短期投资)/盈利资产

　　D. (大额负债-短期投资)/(盈利资产-短期投资)

　　(4)下列降低风险的方法中，(　　)是一种消极的风险管理策略。

　　(5)银行监管是由(　　)主导、实施的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。

　　A. 行业协会

　　B. 政府

　　C. 审计机构

　　D. 商业银行

　　(6)下列不属于声誉风险管理中董事会的责任的是(　　)。

　　A. 制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程

　　B. 应定期审核声誉风险管理政策

　　C. 设置声誉风险管理职能，负责识别、评估和监测声誉风险状况

　　D. 确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件

　　(7)下列关于各类期权的说法，不正确的是(　　)。

　　A. 买方期权对于卖方来说是卖出一个卖出交易标的物的义务

　　B. 卖方期权对于买方来说是买入一个卖出交易标的物的权利

　　C. 美式期权的买方在期权到期日前任意时点，可以随时要求卖方履行期权合约

　　D. 如果期权的执行价格比现在的即期市场价格低，该期权就是价外期权

　　(8)某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性(　　)。

　　A. 不变

　　B. 减弱

　　C. 加强

　　D. 无法确定

　　(9)某3年期债券麦考利久期为2年，债券目前价格为101.00元。市场利率为10%，假设市场利率突然下降1%，则按照久期公式计算，该债券价格(　　)。

　　A. 上涨1.84元

　　B. 下跌1.84元

　　C. 上涨2.02元

　　D. 下跌2.02元

　　(10)(　　)指在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值。

　　A. 名义价值

　　B. 市场价值

　　C. 公允价值

　　D. 市值重估价值

　　(11)客户信用评级的发展过程是(　　)。

　　A. 违约概率模型→专家判断法→信用评分法

　　B. 信用风险模型→专家判断法→违约概率模型

　　C. 专家判断法→信用评分法→违约概率模型

　　D. 专家判断法→违约概率模型→信用评分法

　　(12)下列不属于操作风险包含的风险因素的是(　　)。

　　A. 内外勾结欺诈/骗贷

　　B. 信息系统故障导致业务瘫痪

　　C. 流动性缺口显著扩大

　　D. 地震造成营业场所损失

　　(13)最容易引发操作风险的业务环节是(　　)。

　　A. 柜台业务

　　B. 个人信贷业务

　　C. 法人信贷业务

　　D. 代理业务

　　(14)在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，(　　)一般不具有实质性意义。

　　A. 名义价值

　　B. 市场价值

　　C. 公允价值

　　D. 市值重估

　　(15)风险信息披露是我国商业银行信息披露最为薄弱的都分，通常只披露(　　)。

　　A. 核心资本指标

　　B. 附属资本指标

　　C. 资本充足率指标

　　D. 资本扣除项指标

　　(16)作为定期汇报或在遭遇特殊风险状况时，业务领域风险管理委员会应向(　　)汇报。

　　A. 董事会和总经理

　　B. 董事会和高级管理层

　　C. 董事会和监事会

　　D. 高级管理层和总经理

　　(17)商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行造成经济损失的风险，这里的商品不包括(　　)。

　　A. 大米

　　B. 大豆

　　C. 黄金

　　D. 石油

　　(18)(　　)是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

　　A. 公司治理

　　B. 管理战略

　　C. 内部控制

　　D. 风险文化

　　(19)(　　)是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

　　A. 法律风险

　　B. 流动性风险

　　C. 声誉风险

　　D. 国家风险

　　(20)下列关于信用评分模型的说法，不正确的是(　　)。

　　A. 信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上的

　　B. 信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数

　　C. 信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值

　　D. 由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化

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　　2015年上半年考试时间：5月30、31日/准考证打印：2015年5月25-31日