二、多项选择题(本类题共40小题，每小题1分，40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分)

　　(1)下列关于外部审计的说法，正确的有(　　)。

　　A. 外部审计有利于提高信息披露质量　　∮∮

　　B. 外部审计报告是银行监管的重要资料

　　C. 透明的信息披露有利于提高审计效率，降低审计风险

　　D. 年报是我国商业银行披露信息的主要载体

　　E. 外部审计和银行监管侧重点相同

　　(2)下列属于流动性风险预警的融资指标/信号的有(　　)。

　　A. 融资成本上升

　　B. 资产质量下降

　　C. 外部评级下降

　　D. 被迫从市场上购回已发行的债券

　　E. 所发行的股票价格上升

　　(3)制定流动性应急计划的主要内容包括(　　)。

　　A. 弥补现金流量不足的工作程序

　　B. 提高流动性的预见性

　　C. 危机处理方案

　　D. 通过金融市场控制风险　　&&

　　E. 建立多层次流动性屏障

　　(4)战略风险管理的作用包括(　　)。

　　A. 强化了商业银行对于潜在风险的洞察力

　　B. 能够确保产品和服务的溢价水平

　　C. 能够最大限度地避免经济损失

　　D. 能够持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值

　　E. 能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用

　　(5)商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有(　　)。

　　A. 易货交易

　　B. 发生处理方式异常的交易

　　C. 资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用

　　D. 互为提供担保或连环提供担保

　　E. 与特定顾客或供应商发生大额交易

　　(6)商业银行附属资本包括(　　)。

　　A. 实收资本

　　B. 一般准备

　　C. 盈余公积

　　D. 未分配利润

　　E. 长期次级债务

　　(7)商业银行经营的原则是(　　)。

　　(8)下列属于企业经营活动现金流出的是(　　)。

　　A. 购买货物

　　B. 制造产品

　　C. 广告宣传

　　D. 缴纳税款

　　E. 推销产品

　　(9)我国商业银行信用风险监测指标包括(　　)。

　　A. 不良资产率

　　B. 不良贷款拨备覆盖率

　　C. 预期损失率

　　D. 贷款损失准备充足率

　　E. 单一客户授信集中度

　　(10)产品设计缺陷是指商业银行为公司、个人、金融机构等客户提供的产品在(　　)等方面存在不完善、不健全等问题。

　　A. 业务管理框架

　　B. 数据信息质量

　　C. 风险管理要求

　　D. 权利义务结构

　　E. 内部系统安全

　　(11)下列关于计算VaR值的历史模拟法的说法，正确的有(　　)。

　　A. 考虑了“肥尾”现象

　　B. 不能计量非线性金融工具的风险

　　C. 通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型

　　D. 风险计量的结果受制于历史周期的长度

　　E. 在计量较为庞大且结构复杂的资产组合风险时，工作量十分繁重

　　(12)以下属于担保方式的有(　　)。

　　A. 保证

　　B. 质押

　　C. 抵押

　　D. 留置

　　E. 定金

　　(13)操作风险可以分为七种表现形式，其中包括(　　)。

　　(14)监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括(　　)。

　　(15)商业银行除了要对客户的财务状况进行风险识别和分析外，还应当分析(　　)等非财务因素。

　　A. 管理者的品德与诚信度

　　B. 行业的周期性

　　C. 企业现金流量

　　D. 技术进步

　　E. 产品风险

　　(16)商业银行进行资本充足率的信息披露时，应披露(　　)。

　　A. 并表范围

　　B. 资本规模

　　C. 股东名单及持股比例

　　D. 信用风险和市场风险

　　E. 资本充足率水平

　　(17)下列关于计算VaR值参数选择的说法，正确的有(　　)。

　　A. 如果模型是用来计算与风险相对应的监管资本，置信水平就应该取99%

　　B. 如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取就并不十分重要

　　C. 如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性

　　D. 如果模型的使用者是经营者自身，资产组合变动频繁，则时间间隔应该长一些

　　E. 如果模型的使用者是监管者，时间间隔应该短

　　(18)在操作风险监测中，关键风险指标通常包括(　　)。

　　A. 交易量

　　B. 客户满意度

　　C. 产品成熟度

　　D. 自动化水平

　　E. 员工水平

　　(19)下列关于信用价差的说法，正确的是(　　)。

　　A. 信用价差=贷款或证券收益率-相应的无风险收益率

　　B. 信用价差增加表明贷款信用状况恶化

　　C. 信用价差减少表明贷款信用状况恶化

　　D. 信用价差增加表明贷款信用状况改善

　　E. 信用价差减少表明贷款信用状况改善

　　(20)风险管理的“三道防线”指的是(　　)

关注"银行从业"官方微信最新资讯、考前内部资料等!

银行从业题库【手机题库下载】 | 微信搜索"xyccbp"

　　相关推荐：

　　2013-2014银行专业资格考试真题及答案|解析|估分|下载

　　考试吧推荐：2015年银行专业资格考试终极冲刺专题

　　2015年银行专业《风险管理》考前强化试题及答案|银行专业报考指南专题

　　2015年上半年考试时间：5月30、31日/准考证打印：2015年5月25-31日