二、多项选择题(本类题共40小题，每小题1分，40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分)

　　(1)资金业务按业务种类不同可分为(　　)。

　　A. 短期资金业务

　　B. 中长期资金业务

　　C. 债券业务

　　D. 外汇业务

　　E. 衍生品业务

　　(2)银监会提出的良好银行监管标准主要包括(　　)。

　　A. 促进金融稳定和金融创新共同发展

　　B. 对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制

　　C. 对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为

　　D. 提高我国银行业风险管理水平

　　E. 高效、节约地使用一切监管资源

　　(3)目前，比较流行的高级计量法主要有(　　)。

　　A. 基本指标法

　　B. 记分卡法

　　C. 损失分布法

　　D. 标准法

　　E. 内部衡量法

　　(4)下列关于期货交易价格发现功能的说法，正确的有(　　)。

　　A. 期货交易所是一个公开、公平、公正、竞争的交易场所

　　B. 期货交易所将众多影响供求关系的因素集中于交易所内

　　C. 期货交易所通过公开竞价，形成一个公正的交易价格

　　D. 期货交易价格被作为该商品价值的基准价格

　　E. 人们可以利用期货交易价格信息来进行各自的生产、经营、消费决策

　　(5)在主权评级模型中，CP模型测量出主权风险评级中作为决定因素的变量有8个，其中包括(　　)。

　　A. GDP增长

　　B. 通货膨胀

　　C. 实际汇率变量

　　D. 利差变量

　　E. 违约史指标

　　(6)下列哪项属于企业信用分析的5Cs系统的分析范围?(　　)

　　A. 借款人的个人品德

　　B. 企业的资本金

　　C. 借款人未来现金流量的变动趋势

　　D. 借款人提供的抵押品价值

　　E. 借款的利率水平

　　(7)蒙特卡洛模拟法计量VaR值的基本方法之一，其优点包括(　　)。

　　A. 可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题

　　B. 计算量较小，且准确性提高速度较快

　　C. 产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠

　　D. 即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确

　　E. 可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应

　　(8)某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中(　　)。

　　A. 风险揭示

　　B. 礼貌服务

　　C. 互相监督

　　D. 诚实信用

　　E. 了解客户

　　(9)下列属于商业银行流动资产的有(　　)。

　　A. 现金

　　B. 应收利息

　　C. 应付利息

　　D. 长期投资

　　E. 存放同业款项

　　(10)《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行(　　)。

　　A. 自主经营

　　B. 自担风险

　　C. 自负盈亏

　　D. 自我约束

　　E. 自我发展

　　(11)银行监管方法包括(　　)。

　　A. 资本监管

　　B. 市场准入

　　C. 风险评级

　　D. 监督检查

　　E. 外部审计

　　(12)违约的发生主要是由于哪些原因造成的?(　　)

　　A. 经营不善、决策失误

　　B. 行业不景气

　　C. 宏观经济因素影响

　　D. 债务人故意欺诈

　　E. 贷款定价不合理

　　(13)商业银行往往很难规避或降低操作风险，但可以通过一些方式将风险转移或缓释。下列可以实现这一目的的方式包括(　　)。

　　A. 风险控制

　　B. 终止相关业务

　　C. 连续经营方案

　　D. 购买保险

　　E. 业务外包

　　(14)下列关于商业银行资本的作用叙述，正确的是(　　)。

　　A. 提供融资

　　B. 使银行免受损失

　　C. 维持市场信心

　　D. 限制银行业务过度扩张

　　E. 保护客户利益

　　(15)影响违约损失率的因素包括(　　)。

　　A. 项目因素

　　B. 公司因素

　　C. 行业因素

　　D. 地区因素

　　E. 宏观经济周期因素

　　(16)下列关于久期的说法，正确的有(　　)。

　　A. 久期也称持续期

　　B. 久期是对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量

　　C. 固定收益产品价格的变化可用dP/dy—DP/(1一y)表示

　　D. 久期是以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时问

　　E. 某一金融工具的久期等于金融工具各期现金流发生的相应时间乘以各期现值与金融工具现值的商

　　(17)下列关于各类期权的说法，正确的有(　　)。

　　A. 买方期权对买方来说是买人一个买人交易标的物的权利

　　B. 卖方期权对卖方来说是卖出一个卖出交易标的物的义务

　　C. 美式期权的买方在期权到期13前任意时点，可以随时要求卖方履行期权合约

　　D. 买权的执行价格低于现在的市场价格，则该期权属于价外期权

　　E. 平价期权的执行价格等于现在的即期市场价格

　　(18)下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有(　　)。

　　A. 对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁

　　B. 对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等

　　C. 对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施

　　D. 吊销银行某业务许可证是一种行政处分

　　E. 某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分

　　(19)操作风险的人员因素包括(　　)造成损失或者不良影响而引起的风险。

　　A. 外部欺诈

　　B. 失职违规

　　C. 员工的知识/技能匮乏

　　D. 内部欺诈

　　E. 核心员工流失

　　(20)《巴塞尔新资本协议》要求银行披露的信息范围包括(　　)。

　　A. 资本构成

　　B. 盈利能力

　　C. 风险敝口

　　D. 银行客户名单

　　E. 机构设置

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