第 71 题

　　(　)通常被认为是商业银行破产的直接原因。

　　A.流动性风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.市场风险

　　正确答案：A,

　　第 72 题

　　客户信用评级对企业信用分析的使用最为广泛的系统是(　)。

　　A.4Cs

　　B.5Cs

　　C.6Cs

　　D.7Cs

　　正确答案：B,

　　第 73 题

　　银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由(　)三个层级的法律规范构成。

　　A.法律、行政法规、规章

　　B.立法、行政法规、规章

　　C.法律、监管文件、制度

　　D.立法、监管文件、制度

　　正确答案：A,

　　第 74 题

　　下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是(　)。

　　A.高级管理层制定适当的内部控制政策

　　B.董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系

　　C.内部控制不属于商业银行日常工作的一部分

　　D.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

　　正确答案：C,

　　第 75 题

　　巴塞尔委员会以(　)方式把商业银行面临的风险分为八大类。

　　A.损失结果

　　B.风险事故

　　C.风险发生的范围

　　D.诱发风险的原因

　　正确答案：D,

　　第 76 题

　　某进口公司持有美元，但要求对外支付的货币是日元，可以通过(　)，卖出美元，买入日元，满足对外日元的需求。

　　A.期货交易

　　B.即期外汇交易

　　C.远期外汇交易

　　D.期权交易

　　正确答案：B,

　　第 77 题

　　在情景分析中，商业银行自身问题所造成的流动性危机的状况下的假设是(　)。

　　A.市场对信用等级特别重视，商业银行间及各类金融机构间的融资能力的差距会有所扩大，一些商业银行获益，一些受到损害

　　B.商业银行的许多负债无法展期或以其他负债替代，必须按期偿还，因此不得不减少相应资产

　　C.分析商业银行正常状况下的现金流量变化

　　D.商业银行分析现金流入采用较晚的日期，而在分析现金流出时采用较早的日期

　　正确答案：B,

　　第 78 题

　　(　)是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

　　A.风险监测

　　B.风险计量

　　C.风险控制

　　D.风险识别

　　正确答案：C,

　　第 79 题

　　下列关于违约概率说法错误的是(　)。

　　A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性

　　B.《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为借款人内部评级l年期违约的较高者

　　C.计算违约概率的l年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致

　　D.违约概率与违约频率不是同一个概念

　　正确答案：C,

　　第 80 题

　　商业银行风险识别最基本、最常用的方法是(　)。

　　A.制作风险清单

　　B.情景分析法

　　C.专家预测法

　　D.录制清单法

　　正确答案：A,

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