查看汇总：2016银行专业资格《风险管理》考前冲刺试题汇总

　　第二章 商业银行风险管理基本架构

　　1. 商业银行的内部控制的主要原则是( )。

　　A.全面、合理、公正、有序的原则 B.全面、审慎、有效、独立的原则

　　C.全面、谨慎、有效、合理的原则 D.全面、审慎、高效、方便的原则

　　2. 商业银行公司治理的核心是( )。

　　A.所有权与经营权分离的情况下，完善商业银行内部组织结构权力分配体系

　　B.所有权与经营权分离的情况下，强化对董事会和管理层行为的约束

　　C.所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

　　D.所有权与经营权分离的情况下，实现公司权力的分配与制衡，增强核心竞争力

　　3. 控制管理商业银行的一种机制或制度安排的是( )。

　　A.商业银行内部控制B.商业银行风险管理C.商业银行管理战略D.商业银行公司治理

　　4. ( )是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

　　A.监事会B.高级管理层C.董事会D.风险管理部门

　　5. 商业银行风险识别最基本、最常用的方法是( )。

　　A.制作风险清单B.情景分析法C.专家预测法D.录制清单法

　　6. 下列属于商业银行风险管理战略的内容的是( )。

　　A.战略目标和战略方式B.战略目标和实现路径C.战略目标和实现方式D.战略目标和战略管理

　　7. ( )是商业银行的核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。

　　A.商业银行风险管理流程B.商业银行公司治理C.商业银行内部控制D.商业银行信息系统安全管理

　　8. ( )是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

　　A.风险监测B.风险计量C.风险控制D.风险识别

　　9. ( )的主要职责是负责风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

　　A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理专门委员会

　　10.集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，( )是商业银行核心竞争力的重要体现。

　　A.风险监控和分析能力B.数量分析能力C.价格核准能力D.模型创建能力

　　11.参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取( )，最终到达高级管理层的三级管理方式。

　　A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会 B.从基层业务单位到高级管理层领域

　　C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位 D.从高级管理层到基层业务领域

　　12.( )切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。

　　A.董事会和监事会B.董事会和高级管理层C.董事会和风险管理委员会D.高级管理层和监事会

　　13.下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是( )。

　　A.高级管理层制定适当的内部控制政策

　　B.董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系

　　C.内部控制不属于商业银行日常工作的一部分

　　D.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

　　14.下列关于风险管理部门的说法不正确的是( )。

　　A.国际先进银行的通行做法是风险管理部门不具有独立性

　　B.在规模有限的城市商业银行适合分散型风险管理部门

　　C.风险管理部门无权参与风险管理政策的最终执行

　　D.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额是风险管理部门至关重要的职责

　　15.关于风险识别的常用方法描述正确的是( )。

　　A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类

　　B.情景分析法采用类似于备忘录的形式

　　C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法

　　D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法

　　16.风险识别包括( )两个环节。

　　A.感知风险和预测风险B.感知风险和分析风险C.预测风险和分析风险D.感知风险和控制风险

　　17.下列关于分散型风险管理部门的说法不正确的是( )。

　　A.商业银行不需要建立完善的风险管理部门 B.把风险管理职能外包给专业服务供应商

　　C.能完全控制商业银行的敏感信息 D.商业银行无法形成长期的核心竞争力

　　18.风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交( )批准。

　　A.监事会B.高级管理层C.董事会D.其他部门

　　19.( )是商业银行无论采取集中型还是分散型风险管理部门必不可少的核心职能。

　　A.数据分析能力B.价格核准能力C.模型创建能力D.风险检测和分析

　　20.( )是商业银行有效风险管理的基石。

　　A.高级管理层的支持与承诺 B.董事会的支持与承诺

　　C.监事会的支持与承诺 D.风险管理委员会的支持与承诺

　　21.关于商业银行管理战略说法不正确的是( )。

　　A.战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标

　　B.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容

　　C.各家银行的战略目标各不相同，不存在共性特征

　　D.战略目标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率

　　22.商业银行的财务控制部门通常采取( )的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。

　　A.每日参照市场定价B.每日参照银行定价C.每日参照交易定价D.每日参照交割定价

　　23.( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

　　A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.董事会

　　24.董事会应定期核查银行( )能否充分保证其有序和审慎地开展业务。

　　A.内部控制体系B.公司治理结构C.风险控制环境D.风险监测体系

　　25.风险管理文化的精神核心和最重要和最高层次的因素是( )。

　　A.风险管理理念B.风险管理制度C.风险管理知识D.风险管理技能

　　26.商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中，错误的是( )。

　　A.涉及的风险管理领域广 B.并不适合所有的商业银行采用

　　C.不利于绝对控制商业银行的敏感信息 D.资金投入巨大

　　27.( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

　　A.董事会B.高级管理层C.股东大会D.监事会

　　28.下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是( )。

　　A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

　　B.高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

　　C.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任

　　D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施

　　29.( )是商业银行进行有效风险管理的最前端。

　　A.外部监督机构B.财务控制部门C.法律/合规部门D.内部审计部门

　　30.不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的是( )。

　　A.整体风险报告B.最佳避险报告C.风险监测报告D.具体的头寸报告

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