21、《金融违法行为处罚办法》属于( B　)。

　　A.法律

　　B.行政法规

　　C.部门规章

　　D.“指引”

　　22、假设模型得到的CAP曲线中，实际模型与随机模型、理想模型围成的图形面积分别为0.3和0.1，则该CAP曲线对应的AR值等于( C　)。

　　A.3

　　B.0.33

　　C.0.75

　　D.0.25

　　23、策略风险是指策略与策略目标、资源、执行质量之间不相容,包括( D　)。

　　A.不能达到预期策略目标的业务决策

　　B.不恰当的执行决策

　　C.资源不匹配

　　D.以上都是

　　24、测量银行流动性状况的指标包括( D　)。

　　A.贷款总额与核心存款的比率

　　B.流动资产与总资产的比率

　　C.易变负债与总资产的比率

　　D.以上都是

　　25、市场操纵和影响价格的不当行为属于( D　)。

　　A.失职违规

　　B.共谋犯罪

　　C.滥用授权

　　D.内部欺诈

　　26、风险是指 ( )

　　A.损失的大小

　　B.损失的分布

　　C.未来结果的不确定性

　　D.收益的分布

　　【正确答案】：C

　　[答案解析]风险被定义为未来结果出现收益或损失的不确定性。具体来说，如果某个事件的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来，就不存在风险;若该事件的收益或损失存在变化的可能，且这种变化过程事先无法确定，则存在风险。

　　27、关于风险管理和商业银行经营的关系，说法不正确的是 ( )

　　A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力

　　B.风险管理从根本上改变了商业银行的经营模式

　　C.风险管理能够为商业银行风险管理技术提供依据，并有效管理商业银行的业务模式

　　D.风险管理水平体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切要求

　　【正确答案】：C

　　[答案解析]风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合。

　　28、全面的风险管理模式强调( )管理并举，信贷资产与非信贷资产管理并举，组织流程再造与定量分析技术并举的全面风险管理模式。

　　A.信用风险、操作风险、市场风险

　　B.流动风险、国别风险

　　C.战略风险、法律风险

　　D.法律风险、信用风险、市场风险

　　【正确答案】：A

　　29、以下哪项不是全面风险管理模式体现的理念和方法 ( )

　　A.全球的风险管理体系

　　B.全面的风险管理范围

　　C.全程的风险预测过程

　　D.全新的风险管理方法

　　【正确答案】：C

　　30、哪一阶段的金融理论被称为华尔街的第一次数学革命 ( )

　　A.资产风险管理模式阶段

　　B.负债风险管理模式阶段

　　C.资产负债风险管理模式阶段

　　D.全面风险管理模式阶段

　　【正确答案】：B

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