31.失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列(　)活动属于这一因素。

　　A.短贷长用，借新还旧，追求片露的信贷业务余额增长

　　B.交易不公开

　　C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷

　　D.有组织的劳工活动

　　32.内部流程弓\起的操作风险包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个贲霭。协议中出现错误或缺乏协议的操作风险属于(　)。

　　A.财务/会计错误

　　B.文件/合同缺陷

　　C.错误监控/报告

　　D.结算/支付错误

　　33.交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的(　)。

　　A.可规避的操作风险

　　B.可降低的操作风险

　　C.可缓释的操作风险

　　D.应承担的操作风险

　　34.在影响操作风险的因素中，交易/定价错误属于内部流程类的因素，它是指(　)。

　　A.银行结算支付系统失灵

　　B.因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

　　C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价

　　D.与市场上同类金融产品不相匹配

　　35.商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理，对于商业银行系统设计/开发应持有的态度是(　)。

　　A.追求快速见效，只需考虑短期效果

　　B.系统要大而全，使用国内领先的信息设备

　　C.从战略高度评价经营管理的需求，慎重对待系统设计、开发全过程

　　D.系统越大越好，可以超越本行业务要求

　　36.在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是(　)。

　　A.政府财政政策的改变

　　B.公共利益集团持续的压力/运动

　　C.极端组织的行动或政变

　　D.政权发生更替

　　二、多项选择题

　　1. 在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有(　)。

　　A.流程分析法

　　B.情景模拟法

　　C.风险地图法

　　D.调查问卷法

　　E.损失分布法

　　2. 下列属于可缓释的操作风险的有(　)。

　　A.火灾

　　B.抢劫

　　C.高管欺诈

　　D.改变市场定位

　　E.交易差错

　　3. 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括(　)。

　　A.资格要求

　　B.定性标准

　　C.定量标准

　　D.情景分析

　　E.内部控制

　　4. 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括(　)。

　　A.风险状况

　　B.损失事件

　　C.诱因及对策

　　D.关键风险指标

　　E.资本金水平

　　5. 下列属于风险缓释措施的有(　)。

　　A.制定应急和连续营业方案

　　B.建立完善的风险监管体系

　　C.购买保险

　　D.业务外包

　　E.计提预期损失

　　6. 操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括(　)引起的操作风险。

　　A.人员

　　B.流程

　　C.经营环境

　　D.组织结构

　　E.经营场所安全性

　　7. 在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括(　)。

　　A.批准风险管理的政策及相关文件

　　B.具体执行操作风险管理系统，并制定相应的政策、程序和步骤

　　C.确定商业银行的薪酬政策

　　D.指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况

　　E.为操作风险管理开发相应的技术和方法

　　8. 下列关于操作风险计量方法的说法，正确的有(　)。

　　A.基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行

　　B.高级计量法的风险敏感度更高

　　C.对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据

　　D.商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据

　　E.《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准

　　9. 商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失，下列属于引发操作风险的外部事件的有(　)。

　　A.外部欺诈

　　B.错误监控

　　C.监管规定

　　D.供应商破产

　　E.政治风险

　　10.健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看，商业银行的内部控制必须包括的要素有(　)。

　　A.决策

　　B.建设与管理

　　C.执行与操作

　　D.监督与评价

　　E.改进

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