1、正常贷款迁徙率等于(　　)。

　　A.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)÷(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)×100%

　　B.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额-期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)÷(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)×100%

　　C.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)÷(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额-期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)×100%

　　D.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)÷(期初正常类贷款余额+期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)×100%

　　【答案】A

　　2、资产分类监管标准的优点是(　　)，缺点是(　　)。

　　A.不直接面向风险管理;可操作性相对较弱

　　B.直接面向风险管理;可操作性相对较弱

　　C.不直接面向风险管理;可操作性相对较强

　　D.直接面向风险管理;可操作性相对较强

　　【答案】B

　　3、(　　)是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。

　　A.市场价值

　　B.公允价值

　　C.名义价值

　　D.市值重估

　　【答案】C

　　4、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是(　　)。

　　A.期望法

　　B.方差一协方差法

　　C.历史模拟法

　　D.蒙特卡洛模拟法

　　【答案】A

　　5、内部控制体系和(　　)是操作风险管理的基础。

　　A.公司治理

　　B.外部控制

　　C.合规文化

　　D.信息系统

　　【答案】C

　　6、下列选项不属于根据商业银行资本金水平和操作风险管理能力将操作风险进行划分的是(　　)。

　　A.可规避的操作风险

　　B.不可降低的操作风险

　　C.可缓释的操作风险

　　D.应承担的操作风险

　　【答案】B

　　7、下列选项不是我国商业银行目前的业务种类和运营方式的是(　　)。

　　A.网上业务

　　B.法人信贷业务

　　C.柜台业务

　　D.个人信贷业务

　　【答案】A

　　8、以下不属于个人信贷业务的是(　　)。

　　A.个人住房按揭贷款

　　B.个人大额耐用消费品贷款

　　C.汽车贷款

　　D.个人生产经营贷款

　　【答案】C

　　9、投资者把100万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现5种情况，每种情况对应的收益率和概率如下所述：50%-0.05，30%-0.25，10%-0.40，-10%-0.25，-30%-0.05，则1年后投资股票市场的预期收益率为(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　【答案】B

　　10、(　　)是通过对企业的经营成果、财务状况以及现金流量的分析，达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率，进而识别企业信用风险的目的。

　　A.风险状况分析

　　B.投资状况分析

　　C.经营状况分析

　　D.财务状况分析

　　【答案】D

　　11、以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是(　　)。

　　A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系

　　B.在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法

　　C.商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序

　　D.商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析

　　【答案】A

　　12、国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是(　　)。

　　A.各业务部门→管理层→风险管理部门

　　B.各业务部门→风险管理部门→管理层

　　C.管理层→各业务部门→风险管理部门

　　D.管理层→风险管理部门→各业务部门

　　【答案】B

　　13、操作风险报告的主要内容不包括(　　)。

　　A.信息系统

　　B.风险状况

　　C.损失事件

　　D.诱因和对策

　　【答案】A

　　14、(　　)将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。

　　A.期望均值法

　　B.标准法

　　C.替代标准法

　　D.高级计量法

　　【答案】B

　　15、下列不属于良好的银行监管的标准的是(　　)。

　　A.对各类监管设限做到科学合理

　　B.鼓励公平竞争

　　C.只对被监管者实施严格、明确的问责制

　　D.高效、节约地使用一切监管资源

　　【答案】C

　　16、(　　)是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。

　　A.流动性比率/指标法

　　B.自我评估法

　　C.关键风险指标法

　　D.因果分析模型

　　【答案】A

　　17、现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。现金头寸指标等于(　　)。

　　A.现金头寸÷总资产

　　B.(现金头寸+应收存款)÷总资产

　　C.现金头寸÷总负债

　　D.(现金头寸+应收存款)÷总负债

　　【答案】B

　　18、当资金剩余额与总资产之比小于(　　)，甚至为负数时，商业银行应当对其流动性状况引起高度重视。

　　A.1%～3%

　　B.3%～5%

　　C.5%～7%

　　D.7%～10%

　　【答案】B

　　19、商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的(　　)作为核心资金，为贷款提供金融来源。

　　A.平均存款

　　B.平均贷款

　　C.期望存款

　　D.期望贷款

　　【答案】A

　　20、声誉风险管理的具体做法不包括(　　)。

　　A.强化声誉风险管理培训

　　B.确保实现承诺

　　C.确保及时处理投诉和批评

　　D.杜绝一切风险投资

　　【答案】D

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