第 1 页：单项选择题

第 3 页：多项选择题

第 4 页：判断题

第 5 页：参考答案

　　46.(　)是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。

　　A.商业银行内部控制

　　B.商业银行公司治理

　　C.商业银行战略管理

　　D.商业银行风险管理

　　47.信用风险管理领域通常在市场上和理论上比较常用的违约概率模型包括(　)。

　　A.RiskCalc模型

　　B.KMV的Credit Monitor模型

　　C.KPMG风险中性定价模型

　　D.死亡率模型

　　E.风因果分析模型

　　48.(　)限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。

　　A.总头寸

　　B.净头寸

　　C.风险

　　D.止损

　　49.假设A银行的外汇敞l21头寸如下：美元多头350，欧元多头480，日元空头540。英镑空头370，则用短边法计算的总敞El头寸为(　)。

　　A.830

　　B.910

　　C.80

　　D.1740

　　50.商业银行采用高级风险量化技术会面临(　)。

　　A.声誉风险

　　B.模型风险

　　C.市场风险

　　D.法律风险

　　51.针对企业短期贷款，商业银行对其现金流量的分析应侧重于(　)。

　　A.企业正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款

　　B.企业是否具有足够的融资能力和投资能力

　　C.企业当期利润是否足够偿还贷款本息

　　D.企业未来的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息

　　52.(　)是一种多因素分析方法，结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用时可能产生的影响.

　　A.久期分析

　　B.缺口分析

　　C.敏感分析

　　D.情景分析

　　53.实施风险管理的首要步骤是(　)。

　　A.风险识别 来源233网校

　　B.风险评价

　　C.风险检测

　　D.风险控制

　　54.对我国中央政府(含中国人民银行)的债券统一给予(　)的风险权重。

　　A.0

　　B.5%

　　C.10%

　　D.20%’

　　55.巴塞尔委员会建议计算风险价值时的持有期为(　)个营业日。

　　A.5

　　B.7

　　C.10

　　D.15

　　56.在正常的市场条件下，市场风险报告通常(　)向高级管理层报告一次。

　　A.每天

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每季度

　　57.商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为(　)。A.20%

　　B.50%

　　C.70%

　　D.100%

　　58.对中央政府投资的公用企业的债权风险权重为(　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　59.商业银行接受客户委托.代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务是(　)。

　　A.柜台业务

　　B.信贷业务

　　C.资金交易业务

　　D.代理业务

　　60.以下不属于银行认可的质押品的是(　)。

　　A.黄金

　　B.股票

　　C.中央银行投资的公用企业发行的债券

　　D.AA一级以上国家发行的债券

　　61.国家进行宏观调控使商业银行不得不及时调整有关信贷政策以避免造成损失，是指外部事件中的(　)。

　　A.不可抗力

　　B.战争

　　C.监管规定

　　D.自然灾害

　　62.在操作风险关键指标中，客户投诉占比的计算公式是(　)。

　　A.每项产品未解决的客户投诉数量/该产品的交易数量

　　B.每项产品客户投诉数量/该产品交易数量

　　C.每项产品未解决的客户投诉数量/该项产品的投诉数量

　　D.每项产品已解决的客户投诉数量/该项产品的投诉数量

　　63.中国银监会规定，交易账户总头寸高于表内外总资产的——或超过——亿元

　　的商业银行。须计提市场风险资本。(　)

　　A.10%;65

　　B.10%;85

　　C.20%：65

　　D.20%;85

　　64.高级计量法(AMA)是指商业银行在监管机构提出的资格要求以及定性和定量标准的 前提下，通过(　)计算监管资本要求。

　　A.内部操作风险计量系统

　　B.内部操作风险识别系统

　　C.内部操作风险控制系统

　　D.内部操作风险监测系统

　　65.操作风险评估通常从(　)两个角度开展。

　　A.制度设计和内部控制

　　B.业务管理和风险管理

　　C.内部评估和外部评估

　　D.风险预测和风险控制

　　66.商业银行(　)负责本行资本充足率的信息披露。

　　A.股东大会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.风险管理部门

　　67.(　)通过图解法来识别和分析风险事件发生前存在的各种风险因素。

　　A.失误树分析方法

　　B.资产财务状况分析法

　　C.制作风险清单

　　D.情景分析法

　　68.A银行的总资产为800亿元，总负债为600亿元.核心存款为200亿元。应收存款为40亿元，现金头寸为160亿元，则该银行的现金头寸指标等于(　)。

　　A.0.05

　　B.0.2

　　C.0.25

　　D.0.5

　　69.(　)是市场约束的核心。

　　A.监管部门

　　B.公众存款人

　　C.股东

　　D.外部债权人

　　70.按照巴塞尔委员会的分类，以下不属于流动性最差的资产的是(　)。

　　A.银行的房产

　　B.无法出售的贷款

　　C.银行在子公司的投资

　　D.在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券

　　71.关于商业银行管理战略的基本内容，下列说法不正确的是(　)。

　　A.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径

　　B.实现路径决定了战略目标

　　C.战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等

　　D.各家商业银行所处的外部经济/金融环境、内部管理以及市场定位不同，战略目标虽然存在一些共性.但各不相同

　　72.下列会对银行造成损失。而不属于操作风险的是(　)。

　　A.系统瘫痪

　　B.停电

　　C。声誉受损

　　D.网络瘫痪

　　73.商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了(　)。

　　A.久期缺口

　　B.现金缺口

　　C.融资缺口

　　D。信贷缺口

　　74.负债流动性应当从 和 两个角度进行深入分析。(　)

　　A.个人负债：法人负债

　　B.个人负债;机构负债

　　c.零售负债;公司/机构负债

　　D.个人负债;公司/机构负债

　　75.当久期缺15为(　)时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱;如果市场利率上升，流动性也随之增强。

　　A.正值

　　B.负值

　　C.零

　　D.无法判断

　　76.作为外资银行流动性监管指标，外国银行分行外汇业务营运资金的(　)应以6个月以上(含6个月)的外币定期存款作为外汇生息资产。

　　A.15%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.60%

　　77.统计分析表明.绝大多数活期存款都不会在短期内一次性全部支取，而且平均存放时间 在(　)年以上。

　　A 1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　78.风险偏好和风险战略应由(　)审批。

　　A。监事会

　　B.风险管理委员会

　　C.董事会

　　D.股东大会

　　79.商业银行可将核心存款的(　)投入流动资产。

　　A.15%

　　B.30%

　　C.60%

　　D.80%

　　80.下列属于战略风险识别中观层面内容的是(　)。

　　A.进入或退出市场的决策是否恰当

　　B.接受或拒绝战略合作伙伴的决策是否正确

　　C.是否忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训

　　D.投资组合中是否选择高风险、高收益的业务

　　81.以下属于偿债能力指标的是(　)。

　　A.现金支付能力

　　B.总资产收益率

　　C.资产增长率

　　D.存货周转率

　　82.声誉风险管理体系应当重点强调的内容不包括(　)、

　　A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警

　　B.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力

　　C.有明确记载的危机处理/决策流程

　　D.努力建设学习型组织。有能力在出现问题时及时纠正83.声誉危机管理的主要内容不包括(　)。

　　A.提高解决日常问题的能力

　　B.提高发言人的沟通技能

　　C.模拟训练和演习

　　D.明确记载的危机处理/决策流程

　　84.下列关于商业银行公司治理的说法，错误的是(　)，

　　A.公司治理应能够激励商业银行的董事会和管理层一致追求符合商业银行和股东利益的目标

　　B.良好的公司治理是商业银行有效管控风险，实现持续健康发展的基础，如果存在明显疏漏.则会造成商业银行破产

　　C.商业银行公司治理应建立、健全以监事会为核心的监督机制

　　D.商业银行公司治理应建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

　　85.(　)是深入理解各种风险内在的风险因素。

　　A.分析风险

　　B.感知风险

　　C.风险识别

　　D.风险测量

　　86.下列不属于CAMELs评级六大要素的是(　)。

　　A.资产质量管理

　　B.监控

　　C.盈利性

　　D.流动性

　　87.混合资本债券属于(　)。

　　A.核心资本

　　B.附属资本

　　C.三级资本

　　D.少数资本

　　88.(　)处在声誉风险管理的第一线。

　　A.董事会

　　B.内部审计人员

　　C.声誉风险管理部门

　　D.监事会

　　89.激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，产品/服务的品牌管理质量直接影响商业银行的盈利能力和发展空间，商业银行面临的这种战略风险是(　)。

　　A.行业风险

　　B.品牌风险

　　C.竞争对手风险

　　D.技术风险

　　90.管理缺乏可连续性属于(　)。

　　A.非财务警示信号

　　B.财务警示信号

　　C.区域风险信号

　　D.行业风险警示信号

银行从业万题库 | 微信搜索"万题库银行从业考试"

　　相关推荐：

　　2018年银行专业资格考试精选试题汇总（初中级）

　　2018银行专业资格考试各科目复习知识点|讲义汇总

　　历年银行专业资格真题及答案|解析|估分|下载

　　2018年银行专业资格考试复习方法及备考经验汇总