银行从业资格考试《职业操守》强化巩固试题

　　11.银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有( ) 。

　　A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

　　B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

　　C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

　　D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

　　12.有关“接受监管”的正确做法是( )。

　　A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

　　B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

　　C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

　　D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

　　13.银行工作人员配合监管机构的监管，应当( )。

　　A.按照要求提供监管机构需要的数据

　　B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好

　　关系，使所在银行避免处罚

　　C.建立重大事项报告制度

　　D.以上都对

　　14.违反从业人员职业操守的人员，( )。

　　A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

　　B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

　　C.情节不严重的，不应当受到惩戒

　　D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会

　　15.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的( )

　　A.特征和收益

　　B.风险

　　C.法律关系

　　D.业务处理流程

　　E.风险控制框架

　　16.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定( )。

　　A.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

　　C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令

　　D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

　　E. 银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司

　　17.下列哪些信息属于内幕信息( )。

　　A.经营方针的重大变化

　　B.经营范围的重大变化

　　C.重大投资行为

　　D.面临的重大诉讼

　　E.重大的购置财产的决定

　　18.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到( )。

　　A.不在不当时间和地点谈论工作话题

　　B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

　　C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

　　D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

　　E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利

　　19.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的( )。

　　A.账户开立

　　B.资金调拨的用途

　　C.账户是否会被第三方控制使用

　　D.生理缺陷

　　E.婚姻状况

　　20.根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的( )。

　　A.财务状况

　　B.业务状况

　　C.业务单据

　　D.客户的风险承受能力

　　E.个人隐私

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