26．关于国家风险，说法正确的是(B )。
A．通常在债权人的控制范围之内
B．在同一国家范围内不存在国家风险
C．个人不会遭受国家风险带来的损失
D．国家风险由债权人所在国家的行为引起
27．由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将(B )看做对其市场价值最大的威胁。
A．市场风险B．声誉风险
C．法律风险
D．流动性风险
28．在银行风险管理中，银行(A )的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。
A．高级管理层
B．董事会
C．监事会
D．股东大会
29．关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是(A )。
A．核心职能是风险信息的收集、分析和报告
B．具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险
C．职能是根据收集的信息，作出经营或战略方面的决策
D．可以又称为“风险管理委员会”
30．《中国人民银行法修正案》于(C )通过。
A．1995年3月18日
B．2001年12月27日
C．2003年12月27日
D．2005年3月18日
31．就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是(C )。
A．中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B．中国人民银行开始行使反洗钱的职能
C．中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监
会
D．中国人民银行开始行使直接检查监督权
32．银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为(B )。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
33．银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的(C )的行政强制措施。
A．停止其营业
B．限制其所有业务
C．终止其法人资格
D．没收其所有资产
34．行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的(C )。
A．开除处分
B．刑事处分C．行政制裁措施D．撤职处分
35．行政处罚(A )。
A．是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁
B．是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁
C．是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁
D．只针对公民，不针对法人
36．暂扣或者吊销执照属于(C )。
A．刑事制裁
B．行政处分
C．行政处罚
D．追究民事责任
37．银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经(A )批准。
A．国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人
B．同务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构
负责人
C．地方政府
D．当地公安部门
38．对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经(D )批准，可以申请司法机关予以冻结。
A．中国人民银行
B．地方政府
C．纪检部门
D．银行业监督管理机构负责人
39．金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由(C )承担未履行客户身份识别义务的责任。
A．第三方
B．客户
C．该金融机构
D．该金融机构和第三方按比例
40．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是(D )的职责之一。
A．中国银行业监督管理委员会
B．所有商业银行
C．中国银行业协会
D．中国反洗钱监测分析中心
41．《反洗钱法》自(C )起施行。
A．2006年1月1日
B．2006年6月1日
C．2007年1月1日
D．2007年6月1日
42．中国反洗钱监测分析中心由(C )设立。
A．中国银行业监督管理委员会
B．财政部
C．中国人民银行
D．国家外汇管理局
43．中国反洗钱监测分析中心的职责不包括(B )。
A．按照规定向中国人民银行报告分析结果
B．制定金融机构反洗钱规章
C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
44．以下不属于金融机构的反洗钱义务的是(C )。
A．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融
机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制
度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
D．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
45．国务院反洗钱行政主管部门是(D )。
A．中国银行业监督管理委员会
B．中国保险监督管理委员会
C．中国证券监督管理委员会
D．中国人民银行
46．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业
人员____，提高中国银行业从业人员整体素质和____，建
立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进
银行业的健康发展，制定本职业操守”。(B )
A．职业纪律，职业道德
B．职业行为，职业道德水准
C．职业操守，职业纪律
D．职业道德，职业操守水平
47．银行业从业人员不包括(D )。
A．银行工作人员
B．信托公司工作人员C．汽车金融公司工作人员D．证券公司工作人员
48．银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是(B )准则。
A．守法合规
B．专业胜任
C．勤勉尽职
D．诚实信用
49．下列符合“守法合规”要求的做法包括(D )。
A．遵守法律法规
B．遵守行业自律规范
C．遵守所在机构的规章制度
D．以上都应遵守
50．以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求?( B )
A．对所在机构诚实信用
B．在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容
C．切实履行岗位职责D．维护所在机构商业信誉
51．属于中国人民银行职责的是(C )。
A．制定银行业金融机构的审慎经营规则
B．统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照匡
家有关规定予以公布
C．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D．对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销
