银行从业《公共基础》考前模拟试题及答案(二)

 

　　21．下列关于反洗钱叙述正确的是(AC ) 。

　　A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱

　　 义务   

　　 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

　　 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易

　　 信息，应当予以保密

　　 D．只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或

　　 者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

　　22．洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括(ABCD ):

　　A．购买高额保险，然后低价赎回

　　B．匿名存储

　　C．控制银行

　　D．利用银行贷款掩饰犯罪收益

　　23．若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有( ACD )。A．金融机构同业拆借B．交易一方为国家行政机关下属的事业单位C．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存D．外国政府贷款转贷业务项下的交易24．对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征(CD )。A．有严格的公司法B．不允许建立空壳公司C．有严格的公司保密法D．有宽松的金融规则25．常见的洗钱方式包括(ABCD )。A．借用金融机构B．伪造商业票据C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产D．通过证券和保险业洗钱

　　 26．以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( AC )

　　 A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提

　　 供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该

　　 业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经

　　 由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

　　 B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定

　　 或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必

　　 要的报告

　　 C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和

　　 建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

　　 D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之

　　 处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

　　27．(ABC )，银行从业人员应遵守信息保密原则。

　　A．在受雇期间

　　B．在离职后

　　C．在受雇期间与离职后

　　D．遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

　　28．存款是(ABD )。

　　A．银行对存款单位或储户个人的负债

　　B．银行最主要的资金来源

　　C．银行最主要的利润来源

　　D．银行的传统业务

　　29．《商业银行法》规定的办理储蓄业务的原则包括(ABCD )。A．存款自愿     B．取款自由C．存款有息    D．为存款人保密30．单位资本项目外汇账户包括(ABD )。A．贷款(外债及转贷款)专户B．还贷专户C．外汇储蓄账户D．发行外币股票专户31．外币存款业务和人民币存款业务的共同点有(CD )。A．都是银行的资产业务    B．都有相同的账户管理方式C．都可以按客户类型分为个人存款和单位存款D．都是存款人将资金存人银行的信用行为32．我国针对公司的贷款业务包括(AC )。A．流动资金贷款B．助学贷款C．银团贷款D．个人汽车消费贷款33．我国针对个人的信贷业务包括(ABCD )。A．个人住房贷款B．个人汽车贷款C．个人卡透支D．个人助学贷款

　　 34．下列属于银行短期资金业务的包括(ABD )。

　　 A．央行票据业务

　　 B．短期国债业务

　　 C．即期外汇业务

　　 D．回购业务

　　35．定期储蓄存款种类包括(ACD )。

　　A．整存整取

　　B．通知存款

　　C．存本取息

　　D．零存整取