第九章概述及银行业从业基本准则

　　一、单项选择题

　　1. C【解析】 符合职业行为定义，因此C为正确选项。

　　2. B【解析】 银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行自律组织，全国性银行业自律组织是指中国银行协会，地方性银行业自律组织是指各省、自治区、直辖市及各计划单列市银行业协会，因此，B说法不正确;ACD三项符合定义，说法正确。

　　3. A【解析】 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则，诚实信用被视为民法中的“帝王原则”，因此A为正确选项。

　　4. C【解析】 品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在，因此，C为正确答案。

　　5. B【解析】 题中叙述属于自律规范定义，包括中国银行业协会制定的《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》以及本职业操守等，因此，B为正确答案。

　　6. B【解析】 B项符合规章制度的定义，是正确答案，并且银行业金融机构的内部规章制度不得与法律法规及自律规范所确定的原则相冲突。

　　7. B【解析】 为了适应为工作需要，从业人员应该不断学习，不断提高自己的专业知识和技能，具备岗位所需专业知识和技能，这是银行业从业人员从业的基本前提，因此，B为正确答案。

　　8. B【解析】 题中叙述符合商业秘密定义，因此，B为正确选项。保守所在机构的商业秘密，是银行从业人员应尽的义务。

　　9. D【解析】 从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据规定让客户提供详尽的信息，但是这些信息不能提供给第三方或机构内部的其他部门，因此D项不正确。ABC三项说法均正确，不选。

　　10. D【解析】 公平竞争是指银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段，而不是靠低价销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式，ABC三项只要讲的是提高服务种类、质量和效率;D项给客户经理回扣是属于不正当竞争行为，因此，D为正确选项。

　　11. A【解析】 公平竞争是指银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段，而不是靠低价销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式，BCD均属于不当竞争方式，排除;A是提高金融服务种类行为，A正确。

　　12. C【解析】 公平竞争是指银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段，而不是靠低价销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式，C项坚持公平竞争原则，因此为正确选项。

　　二、多项选择题

　　1. ABCDE【解析】 ABCDE均为《银行业从业人员职业操守》的宗旨包含的内容。

　　2. ABCD【解析】 ABCD四项均属于银行业金融机构范畴，E项中国人民银行，其职能是制定和执行货币政策;防范和化解金融风险;维护金融稳定，不会吸收公众存款，因此不符合银行业金融机构定义，排除。

　　3. ABCDE【解析】 《银行业从业人员职业操守》的适应范围为银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业、自律组织、监管机构和社会公众的监督，因为中国人民银行也属于监管机构，因此ABCDE均为正确答案。

　　4. ABCDE【解析】 ABCDE均属于银行业自律性组织所包含的内容，均为正确选项。

　　5. ABCDE【解析】 ABCDE均是法律法规包含的内容。

　　6. ABCDE【解析】 以上五项均为银行业从业的基本准则，均为正确答案。

　　7. ABCE【解析】 守法合规要求银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范(《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》及本职业操守等)及所在机构的规章制度，因此ABCE正确。

　　8. ABCDE【解析】 客户隐私指个人客户的婚姻及家庭状况及其它不愿被他人所知悉、掌握的情况，因此ABCDE均为正确答案。

　　三、判断题

　　1. B 【解析】 《银行业从业人员职业操守》是由中国银行业协会制定的于2007年2月9日通过的规范，不属于法规，因此题中说法不正确。

　　2. B【解析】 由于劳务派遣制度被《劳动合同法(草案)》所确认，因此，与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的工作人员，也应属于银行业从业人员范畴，因此，题中说法错误。

　　3. A【解析】 合规风险是指为商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失的风险。防范合规风险对银行经营具有至关重要的作用。因此，题中说法正确。

　　4. B【解析】 经营者销售或购买商品或服务时，可以以明示方法给对方折扣，可以给中间人佣金，但折扣和佣金必须如实入账。因此，题中说法不正确。

　　5. B【解析】 题中说法为客户隐私的定义，客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息。因此，题中说法错误。

　　6. A【解析】 符合合规风险定义，因此，A为正确答案。任何一个银行业从业人员违反合规政策的行为都有可能给银行带来合规风险，因此，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。

　　7. B 【解析】 商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息，因此题中说法不完整。