第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 考点自测解析

　　一、单项选择题

　　1.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是( )。

　　A.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为

　　B.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为

　　C.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为

　　D.对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督

　　2.中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，后者应当自收到建议之日起( )日内予以回复。

　　A.10B.15 C.20 D.30

　　3.银行业金融机构的( )，是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。

　　A.接管B.重组C.撤销D.依法宣告破产

　　4.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( )。

　　A.1年B.2年C.3年D.5年

　　5.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的( )的行政强制措施。

　　A.停止其营业B.限制其所有业务

　　C.终止其法人资格D.没收其所有资产

　　6.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其( )进行的谈话。

　　A.股东B.董事、高级管理人员

　　C.银行业金融机构的实际控制人D.客户

　　7.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( )批准，可以申请司法机关予以冻结。

　　A.中国人民银行

　　B.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人

　　C.国务院

　　D.银行业监督管理机构负责人

　　8.罚金属于( )，罚款属于( )。

　　A.刑事责任，行政处罚B.行政处分，行政处罚

　　C.行政处罚，刑事责任D.行政处分，刑事责任

　　9.行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的( )。

　　A.开除处分 B.刑事处分 C.行政制裁措施 D.撤职处分

　　10.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处( )罚款。

　　A.5万元以上50万元以下

　　B.10万元以上30万元以下

　　C.20万元以上50万元以下

　　D.50万元以上200万元以下

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