三、判断题

　　1.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。( )

　　2.某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。 ( )

　　3.根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。( )

　　4.银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息的掌握有助于客户授信的审批或交易的完成，同时这些信息可以提供给第三方或机构内部的其他部门。( )

　　5.某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务，希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由，只转存了19万元(限存20万元)。事实上，按照规定，该客户以汇款方式可以实现全额转存，但该柜员为了避免在“监管规避”方面违规，并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。( )

　　6.银行业从业人员对业务金额大小有差异的客户应当公平对待。( )

　　7.不论是银行代理销售的产品还是银行自担风险的产品，银行对其均承担一定责任，因此，银行工作人员在销售产品是不需要明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品。

　　8.某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。( )

　　9.银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利，但可以为监管人员报销因公因私的费用。( )

　　10.银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内及时告知客户相关情况，并提前告知下一个反馈时限。( )

　　11.银行业从业人员出于自身的考虑在离职时从原所在机构带走一些工作资料和客户资源，并在新的工作岗位中使用，这是合理合规的行为。

　　12.某银行分行员工小李将分行有关数据在家中委托在银监局工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管人员。这是积极配合监管的有效行为。( )

　　答案解析

　　一、 单项选择题

　　B/ D/ B/ A/ A/ C/ C/ D/ C/ D/ C/ B/ A/ D/ B/ A/ D/ D/ A/ B/ C /

　　C/ D/ B/ D/ B/ B/ C/ A/ B/ B/ C/ D/ D/ C/ D/ D/ C/ A/ D/ C

　　二、 多项选择题

　　ABCDE/ ABC/ ABC/ AC/ ABCDE/ ABCE/ BD/ BD/ ABCDE/

　　ABD/ AB/ AC/ ACDE/ BCDE/ ABC/ BCE/ ACE/ BDE/ ABD/

　　ABCD/ ABCE/ ABCE/ ACD/ ABCDE/ ABDE

　　三、 判断题

　　×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×

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