39.( )是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。

　　A.操作风险 B.市场风险

　　C.信用风险 D.合规风险

　　40.银行创新的基本原则不包括( )。

　　A.信息充分披露

　　B.维护客户利益

　　C.知识产权保护原则

　　D.风险最低原则

　　41.全面的风险管理范围是指( )。

　　A.管理的风险种类包括信用风险和市场风险

　　B.管理的业务包括资产业务、负债业务、中间业务

　　C.对风险依据统一的标准进行测量

　　D.对风险进行全面的控制和管理

　　42.( )是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。

　　A.信用风险

　　B.市场风险

　　C.操作风险

　　D.流动性风险

　　43.巴塞尔委员会通过的《巴塞尔资本协议》是衡量单家银行乃至整个银行体系稳健性最重要的指标，为各国银行监管当局提供了统一的资本监管框架。《巴塞尔资本协议》确定了资本的构成，即银行的资本分为核心资本和附属资本两大类，且附属资本规模不得超过核心资本的( )。

　　A.50% B.80% C.100% D.150%

　　44.投资代客境外理财产品主要面临( )。

　　A.市场风险和政治风险

　　B.市场风险和信用风险

　　C.政治风险和外交风险

　　D.信用风险和外交风险

　　45.市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。

　　A.监管机构

　　B.利益相关者

　　C.高级管理层

　　D.风险管理部门

　　46.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当( )。

　　A.至少保存五年

　　B.至少保存十年

　　C.立即销毁

　　D.退还给客户

　　47.以下属于法律法规中禁止性的规定是( )。

　　A.不得进行洗钱活动

　　B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

　　C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

　　D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计准则。

　　48.行政处罚( )。

　　A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁

　　B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁

　　C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁

　　D.只针对公民，不针对法人

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