11.根据资产信用风险的大小，将资产分为(　　)风险档次。

　　A.0

　　B.20%

　　C.50%

　　D.70%

　　E.100%

　　12.下列有关中国银监会对资本不充足银行的干预措施说法正确的有(　　)。

　　A.要求商业银行限制资产增长速度

　　B.要求商业银行提高风险控制能力

　　C.要求商业银行限制固定资产购置

　　D.严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务

　　E.要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划

　　13.下列银行的各业务中存在信用风险的有(　　)。

　　A.同业交易

　　B.贸易融资

　　C.票据承兑

　　D.掉期交易

　　E.金融期货

　　14.我国商业银行计算核心资本充足率时，应从资本扣除的项目的有(　　)。

　　A.商誉

　　B.商业银行对未并表金融机构的资本投资

　　C.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资

　　D.商业银行对未并表金融机构的资本投资的50%

　　E.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资的50%

　　15.商业银行提高资本充足率经常主动采用的分母对策有(　　)。

　　A.缩小资产总规模

　　B.贷款出售或贷款证券化

　　C.减少交易账户业务

　　D.收回贷款用以购买高质量的国债

　　E.尽量少发放高风险的贷款

　　16.《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是(　　)。

　　A.最低资本要求

　　B.商业银行的效益性目标

　　C.外部监管

　　D.市场约束。

　　E.股东价值最大化

　　17.合规风险管理体系应包括(　　)要素。

　　A.合规政策

　　B.合规管理部门

　　C.合规风险管理计划

　　D.合规风险识别和管理流程

　　E.合规培训与教育制度

　　18.《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括(　　)。

　　A.资本充足率

　　B.资本构成

　　C.风险敞口及风险管理策略

　　D.盈利能力

　　E.管理水平及过程

　　19.根据资本充足率的状况，关于我国商业银行的分类的说法正确的有(　　)。

　　A.资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于4%，为资本充足的商业银行

　　B.资本充足率不低于8%，核心资本充足率不足4%，为资本不足的商业银行

　　C.资本充足率不足8%，核心资本充足率不足4%，为资本严重不充足的商业银行

　　D.资本充足率不足8%，或核心资本充足率不足4%，为资本不足的商业银行

　　E.资本充足率不足4%，或核心资本充足率不足2%，为资本严重不充足的商业银行

　　20.下列对银行金融创新基本原则中“买者自负”的理解正确的是(　　)。

　　A.产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险

　　B.金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资负责

　　C.市场和技术的发展已经使得金融产品越来越复杂，越来越专业，投资者在购买新的金融产品时，不能只关注预期的高收益，还要了解和认识其中的巨大风险

　　D.产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解

　　E.即使对客户进行了不当销售而使客户蒙受巨大损失，商业银行也不应负任何责任