2013年银行从业资格考试《公共基础》单选习题

　　练习3:银行管理

　　1.银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其(　　)蒙受损失的可能性。

　　a.存款

　　b.资产和预期收益

　　c.声誉

　　d.自有资本金

　　2.(　　)是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。

　　a.市场风险

　　b.操作风险

　　c.信用风险

　　d.流动性风险

　　3.标志着现代商业银行的风险管理出现了一个显著变化，风险管理模式转向全面风险管理阶段的是(　　)。

　　a.西方银行大量创新金融工具

　　b.布雷顿森林体系崩溃

　　c.1988年《巴塞尔资本协议》出台

　　d.2004年《巴塞尔新资本协议》出台

　　4.银行高级管理层成员的任职资格需要符合(　　)的规定。

　　a.商业银行内部规章制度

　　b.银行业监督管理机构

　　c.中国银行业协会

　　d.中国人民银行

　　5.(　　)是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。

　　a.风险计量

　　b.风险识别

　　c.风险监测

　　d.风险控制

　　6.用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失的资本是(　　)。

　　a.实收资本

　　b.核心资本

　　c.监管资本

　　d.经济资本

　　7.依据《巴塞尔资本协议》规定，银行资本与风险加权总资产之比不得低于(　　)。

　　a.4%

　　b.8%

　　c.10%

　　d.15%

　　8.按照《商业银行资本充足率管理办法》的规定，核心资本不包括(　　)。

　　a.少数股权

　　b.盈余公积

　　c.资本公积

　　d.次级债务

　　9.(　　)，中国银监会发布了《中国银行业实施新资本协议指导意见》，标志着我国正式启动了实施《巴塞尔新资本协议》的工程。

　　a.2004年3月1日

　　b.2006年10月31日

　　c.2007年1月1日

　　d.2007年2月28日

　　10.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是(　　)。

　　a.法律风险

　　b.合规风险

　　c.市场风险

　　d.操作风险

　　11.商业银行内部控制要与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标，遵循的是内部控制的(　　)。

　　a.审慎原则

　　b.全面原则

　　c.经济原则

　　d.有效原则

　　12.银行金融创新的核心是(　　)。

　　a.制度安排创新

　　b.管理模式创新

　　c.金融产品创新

　　d.人员准备创新

　　13.关于国家风险，说法正确的是(　　)。

　　a.通常在债权人的控制范围之内

　　b.在同一国家范围内不存在国家风险

　　c.个人不会遭受国家风险带来的损失

　　d.国家风险是由债权人所在国家的行为引起的

　　14.董事会负责银行业务经营活动的指挥与管理，承担商业银行经营和管理的最终责任，注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事会的人数不得少于(　　)。

　　a.2人

　　b.3人

　　c.5人

　　d.7人

　　15.某银行2010年资本为500亿，其中商业银行对自用不动产的资本投资为lo亿，风险加权资产800亿，市场风险资本200亿，操作风险资本l00亿，那么该银行2010年的资本充足率为(　　)。

　　a.10%

　　b.10.77%

　　c.10.98%

　　d.11%