二、多项选择题

　　1.

　　【正确答案】：ACDE

　　【答案解析】：参见教材P157

　　中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：(1)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;(2)建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;(3)按照规定向中国人民银行报告分析结果;(4)按照金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可能交易报告;(5)经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料;(6)中国人民银行规定的其他职责。

　　2.

　　【正确答案】：BCE

　　【答案解析】：参见教材P149-150

　　行政处罚是国家行政机关对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。所以A说法有误。吊销银行某业务许可证是一种行政处罚，所以D说法有误。

　　3.

　　【正确答案】：ABCDE

　　【答案解析】：参见教材P144—145

　　4.

　　【正确答案】：ABCDE

　　【答案解析】：参见教材P152—154

　　最常见的洗钱方式有：

　　(1)借用金融机构。(2)藏身于保密天堂。(3)使用空壳公司。(4)利用现金密集行业。(5)伪造商业票据。(6)走私。(7)利用犯罪所得直接购置不动产和动产。(8)通过证券和保险业洗钱。

　　5.

　　【正确答案】：BCE

　　【答案解析】：参见教材P152

　　洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。

　　6.

　　【正确答案】：ABDE

　　【答案解析】：参见教材P155-156

　　金融机构的反洗钱义务：(1)健全反洗钱内部控制制度;(2)建立客户身份识别制度;设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;(3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度(保存5年以上);(4)金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度;(5)金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

　　7.

　　【正确答案】：BCE

　　【答案解析】：参见教材P150

　　AD属于行政处罚。

　　8.

　　【正确答案】：ABDE

　　【答案解析】：参见教材P145

　　按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。

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