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三、判断题
1. √ [解析]在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出了银行业监管的新理念,即“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。
2. × [解析]由于有效汇率在衡量汇率水平方面更具科学性,因此有效汇率调整与双边汇率调整相比,更能发挥调节进出口、经常项目及国际收支的作用。
3. × [解析]商业银行的发卡业务是指发卡银行基于对客户的评估结果,与符合条件的客户签约发放信用卡并提供相关银行服务。题中表述为信用卡的收单业务的含义。
4. √ [解析]略。
5. × [解析]商业银行监管资本中的资本扣减项包括商誉、其他无形资产(土地使用权除外)等。因此,土地使用权不属于商业银行的资本扣减项。
6. × [解析]《商业银行资本管理办法(试行)》实施后,我国大型银行和中小银行的资本充足率监管要求分别为11.5%和l0.5%。
7. × [解析]银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类。即不再包括合规风险。
8. √ [解析]略。
9. × [解析]商业银行内部控制的目标包括四个方面:①确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行;②确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现;③确保风险管理体系的有效性;④确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。
10. √ [解析]建立有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项基本制度,即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度。加强对管理人员的合规绩效考核,惩罚合规管理失效的人员,追究违规责任人的相应责任,对举报有功者给予适当的奖励,并对举报者给予充分的保护。
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