(二)多选题

　　在以下各小题所给出的4个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

　　1. 与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险的特征有(ABC)。

　　A. 银行属于高负债经营 B. 银行经营对象是货币，其具有信用创造功能

　　C. 银行的风险的外部效应巨大 D. 银行风险更难以识别

　　2. 银行操作风险表现在如下哪些方面?(ABD)。

　　A. 内部欺诈 B. 业务中断和系统失灵

　　C. 信息不当披露 D. 外部欺诈

　　3. 下列银行业务中能引致银行信用风险的是(BCD)。

　　A. 存款 B. 贷款 C. 承诺 D. 担保

　　4. 市场价格的不利变动引起银行的市场风险，在此市场价格包括(ABCD)。

　　A. 利率 B. 汇率 C. 股票价格 D. 商品价格

　　5. 银行经营管理过程中所面临的主要风险包括(ABD)。

　　A. 流动性风险 B. 国家风险 C. 自然灾害风险 D. 法律风险

　　6. 银行经营管理的流动性风险包括(CD)。

　　A. 存货流动性风险 B. 股市流动性风险

　　C. 资产流动性风险 D. 负债流动性风险

　　7. 2004年《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是(ABC)

　　A. 最低资本要求 B. 外部监管 C. 市场约束 D. 盈利能力

　　8. 关于银行的声誉风险，下列论述正确的是(ABC)

　　A. 声誉风险影响银行的无形资产

　　B. 银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁

　　C. 市场对银行的信心影响到声誉风

　　D. 信用风险的管理要优先于声誉风险

　　9. 银行识别风险的方法有(ABC)

　　A. 分解分析法 B. 情景分析法

　　C. 失误树分析法 D. 资产财务状况分析法

　　10. 银行全面风险管理法的特征是(ABCD)

　　A. 全球的风险管理体系 B. 全面的风险管理范围

　　C. 全新的风险管理办法 D. 全员的风险管理文化

　　11. 从总体上看，银行风险管理经历的阶段包括(ABCD)

　　A. 资产风险管理阶段 B. 负债风险管理阶段

　　C. 资产负债风险管理阶段 D. 全面风险管理阶段

　　12. 银行战略风险的来源有(ABCD)

　　A. 银行战略目标的整体兼容性 B. 为实现战略目标而制定的经营战略

　　C. 为目标而动用的资源 D. 战略实施过程的质量

　　13. 下列对商业银行所面临的国家风险的论述，正确的是(BC)

　　A. 国家风险是由于意外事件、银行政策调整等所产生的负面结果

　　B. 国家风险发生在国际金融活动中

　　C. 在同一国家之内经济金融活动不存在国家风险

　　D. 国家风险通常在债权人的控制范围之内

　　14. 银行的国家风险的种类包括(ABC)

　　A. 政治风险 B. 社会风险

　　C. 经济风险 D. 模型风险

　　15. 银行建立高效的风险管理部门应该固守的两个原则是(BD)

　　A. 以盈利和股东权益对大化为目标

　　B. 风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险规避策略

　　C. 风险管理部门独立执行风险管理决策

　　D. 风险管理部具有风险管理策略执行权或只具有非常有限的风险策略执行权

　　16. 关于风险管理委员会和风险管理部门的职责，下列说法正确的是(CD)

　　A. 风险管理委员会的核心职责是风险信息的收集、分析和报告

　　B. 风险管理部门的职能是根据风险管理委员会提供的信息作出决策

　　C. 风险管理委员会和风险管理部门要保持相互独立，也要相互支持

　　D. 两个机构不能混为一谈

　　17. 银行出最高管理层、各级风险管理委员会和风险管理部门直接参与风险管理过程之外，另外的与风险管理相关的机构还包括 (ABC)

　　A. 财务控制部门 B. 内部审计部门

　　C. 法律/合规部门 D. 人力资源管理部门

　　18. 我国商业银行的会计资本包括(ACD)

　　A. 实收资本 B. 长期债券

　　C. 盈余公积 D. 未分配利润

　　19. 关于商业银行经济资本(ACD)

　　A. 经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本

　　B. 经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最高资本

　　C. 经济资本是防止银行倒闭的最后防线

　　D. 经济资本也称为风险资本

　　20. 银行资本的作用是(ABCD)

　　A. 满足银行正常经营对长期资金的需要 B. 吸收损失

　　C. 限制银行业务过度和承担风险 D. 维持市场信心

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