(二)多选题

　　在以下各小题所给出的4个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

　　1.对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有()。

　　A.从业人员所在机构

　　B.银行业自律组织 C.银行业监管机构

　　D.社会公众

　　2某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的()原则。

　　A.诚实信用

　　B.礼貌服务 C.风险提示

　　D.互相监督

　　3.以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?()

　　A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

　　B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

　　C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

　　D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

　　4.()，银行从业人员应遵守信息保密原则。

　　A.在受雇期间

　　B.在离职后 C.在受雇期间与离职后

　　D.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

　　5.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有()。

　　A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

　　B.熟知银行的反洗钱义务

　　C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

　　D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

　　6.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理()。

　　A.应服从领导的指示，按照分行行长的意思做

　　B.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方

　　C.可以书面汇报请示有关领导

　　D.若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告

　　7.银行业从业人员离职时，()。

　　A.应当归还相关办公物品

　　B.应当妥善交接工作

　　C.只能带走自己在工作中积累的客户资料

　　D.归还所欠公司费用

　　8.根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员()。

　　A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页

　　B.不得在本机构电子设备上安装盗版软件

　　C.如果是为了工作，可以安装盗版软件

　　D.以上都对

　　9.银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有()。

　　A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

　　B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

　　C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

　　D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

　　10.有关“接受监管”的正确做法是()。

　　A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

　　B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

　　C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

　　D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

　　11.银行工作人员配合监管机构的监管，应当()。

　　A.按照要求提供监管机构需要的数据

　　B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚

　　C.建立重大事项报告制度

　　D.以上都对

　　12.违反从业人员职业操守的人员，()。

　　A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

　　B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

　　C.情节不严重的，不应当受到惩戒

　　D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会

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