二、多项选择题

　　1.下列关于银行风险的说法中正确的有( )。

　　A.从本质上看，银行就是经营管理风险的机构

　　B.银行的自有资本金在其全部资金来源中所占比重很低，属于高负债经营

　　C.银行的经营对象是货币，且具有特殊的信用创造功能;

　　D.银行风险的外部负效应较小

　　E.银行风险是指其资产和实际收益蒙受损失的可能性

　　2.市场风险包括( )。

　　A.利率风险B.汇率风险C.违约风险

　　D.商品价格风险E.流动性风险

　　3.操作风险分为( )。

　　A.人员风险B.系统风险C.流程风险

　　D.外部事件引发的风险E.利率风险

　　4.商业银行操作风险的表现包括( )。

　　A.内部欺诈B.业务中断和系统失灵 C.工作场所安全性有问题

　　D.实物资产损坏E.执行、交割及流程管理不完善

　　5.国家风险分为( )。

　　A.政治风险B.社会风险C.经济风险

　　D.道德风险E.战略风险

　　6.以下关于合规风险定义正确的有( )。

　　A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

　　B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

　　C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

　　D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

　　E.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

　　7.商业银行的战略风险主要来自( )。

　　A.银行战略目标的整体兼容性

　　B.为这些目标而动用的资源

　　C.为实现这些目标而制定的经营战略

　　D.银行战略目标实施的阶段性成果

　　E.战略实施过程的质量

　　8.下列关于银行风险管理发展阶段的说法正确的有( )。

　　A.从总体上来看，银行风险管理经历了负债风险管理阶段、资产风险管理阶段、资产负债风险管理阶段和全面风险管理阶段

　　B.20世纪60年代以前，银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保持银行资产的流动性

　　C.20世纪60年代以后，西方银行变被动负债为积极性的主动负债，银行风险管理的重点转向负债风险管理

　　D. 20世纪70年代，资产负债风险管理理论应运而生，突出强调了对资产业务、负债业务风险的协调管理

　　E.1988年《巴塞尔资本协议》的出台，标志着现代商业银行的风险管理转向信用风险、市场风险、操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理阶段

　　9.银行全面风险管理的核心包括( )。

　　A.全球的风险管理体系 B.全面的风险管理范围 C.全程的风险管理过程

　　D.全新的风险管理方法 E.全员的风险管理文化

　　10.下列关于银行公司治理主体的说法中正确的有( )。

　　A.商业银行股东在商业银行资本充足率低于法定标准时，应支持董事会提出的提高资本充足率的措施

　　B.在商业银行可能出现流动性困难时，在商业银行有借款的股东要立即归还到期借款，未到期的借款应提前偿还

　　C.股东大会负责银行和业务经营活动的指挥与管理，承担商业银行经营和管理的最终责任

　　D.为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事

　　E.监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和其他监事组成

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