多项选择题

　　1.金融犯罪的构成包括()。

　　A.犯罪客体

　　B.犯罪客观方面

　　C.犯罪主体

　　D.犯罪主观方面

　　E.犯罪动机

　　2.金融犯罪的对象可以是()。

　　A.社会公众

　　B.金融机构

　　C.信用证

　　D.货币

　　E.金融票证

　　3.银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪

　　造、变造的()等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

　　A.委托收款凭证

　　B.货币

　　C.汇款凭证

　　D.银行存单

　　E.国库券

　　4.擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立()的行为。

　　A.商业银行

　　B.证券交易所、期货交易所

　　C.证券公司

　　D.期货经纪公司

　　E.保险公司或其他金融机构

　　5.信用卡诈骗罪在客观上表现为()。

　　A.使用伪造的信用卡

　　B.使用作废的信用卡进行诈骗

　　C.冒用他人的信用卡进行诈骗

　　D.使用信用卡进行恶意透支

　　E.使用以虚假的身份证明骗领的信用卡

　　6.****信用卡并使用的，不应定为()。

　　A.盗窃罪

　　B.信用卡诈骗罪

　　C.诈骗罪

　　D.票据诈骗罪

　　E.金融凭证诈骗罪

　　7.2005年公安机关抓获一伪造货币集团的首要分子，对其可以进行的处罚下列说法正确的有()

　　A.处3年以上10年以下有期徒刑

　　B.处5万元以上50万元以下罚金

　　C.处l0年以上有期徒刑、无期徒刑

　　D.死刑

　　E.没收财产

　　8.破坏金融管理秩序的行为包括()。

　　A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

　　B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用

　　C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务

　　D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

　　E.明知所出售的是假币仍协助运输

　　9.下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为()。

　　A.个人私设银行

　　B.企事业单位私设储蓄所

　　C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款

　　D.商业银行在客户存款时许诺先付利息

　　E.擅自提高利率吸收存款

　　10.下列关于保险诈骗罪说法正确的是()。

　　A.保险诈骗罪的对象是保险公司

　　B.保险诈骗罪的主体是特殊主体，只能由投保人、被保险人、受益人构成

　　C.主观方面行为人因为过失引起保险事故发生，并获得保险金的不构成犯罪

　　D.单位犯本罪数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑

　　E.本罪客观方面的表现之一是投保人故意虚构保险标的

　　11.下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有()。

　　A.本罪属于渎职犯罪

　　B.本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产

　　C.本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与两个过程方可构成犯罪

　　D.金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处

　　E.致使国家利益遭受重大损失的处以l0年以上有期徒刑

　　12.关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有()。

　　A.编造引进资金、项目等虚假理由

　　B.使用虚假的经济合同

　　C.使用虚假的证明文件

　　D.使用虚假的产权证明作担保

　　E.超出抵押物价值重复担保

　　13.关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有()。

　　A.本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度

　　B.吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款

　　C.本罪主观方面是故意，并且以非法牟利目的为必要

　　D.“吸收客户资金不入账”是指不计入金融机构的法定存款账簿

　　E.本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员

　　14.下列金融犯罪不能由单位构成的有()。

　　A.信用卡诈骗罪

　　B.贷款诈骗罪

　　C.伪造货币罪

　　D.违法票据承兑、付款、保证罪

　　E.票据诈骗罪

　　15.下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的有()。

　　A.贪污

　　B.受贿

　　C.贷款诈骗罪

　　D.挪用公款罪

　　E.签订合同失职罪

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