(21)个人外汇账户按账户性质区分为(　　)。

　　A. 外汇储蓄账户、资本项目账户、个人外汇账户

　　B. 外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户

　　C. 境内个人外汇账户、境外个人外汇账户

　　D. 个人外汇账户、外汇结算账户、资本项目账户

　　(22)下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是(　　)。

　　A. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

　　B. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

　　C. 建立国家反洗钱数据库

　　D. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

　　(23)以下不是监事会监督手段的是(　　)。

　　A. 列席会议、检阅文件、检查与调研;监督评测、访谈座谈

　　B. 非现场检测

　　C. 现场抽查

　　D. 提名风险管理部门负责人

　　(24)下列不属于《票据法》中所指的票据的是(　　)。

　　A. 支票

　　B. 本票

　　C. 发票

　　D. 汇票

　　(25)我国银行业正式全面对外开放是在(　　)。

　　A. 2008年1月1日

　　B. 2007年12月1日

　　C. 2006年12月11日

　　D. 1995年12月31日

　　(26)下列不属于各种变现途径的现金来源(资产类)的是(　　)。

　　A. 现金

　　B. 从中央银行拆人现金

　　C. 短期证券

　　D. 证券回购协议

　　(27)根据《商业银行法》规定，目前商业银行在中国境内可以从事(　　)。

　　A. 买卖金融债券

　　B. 证券经营业务

　　C. 非自用房地产投资

　　D. 信托投资

　　(28)下列行为没有违法的是(　　)。

　　A. 银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资

　　B. 收买他人信用卡信息资料

　　C. 银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

　　D. 某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款

　　(29)在定期存款中，(　　)是最典型的代表。

　　A. 整存整取

　　B. 零存整取

　　C. 整存零取

　　D. 存本取息

　　(30)支票是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。其中不能用于支取现金的支票是(　　)。

　　A. 旅行支票

　　B. 转账支票

　　C. 普通支票

　　D. 现金支票

　　(31)2003年中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于(　　)，发行票据会(　　)。

　　A. 利率政策;增加货币供应量

　　B. 公开市场业务;减少货币供应量

　　C. 公开市场业务;增加货币供应量

　　D. 利率政策;减少货币供应量

　　(32)银行通常将(　　)看做对其市场价值最大的威胁。

　　A. 流动性风险

　　B. 声誉风险

　　C. 法律风险

　　D. 市场风险

　　(33)某企业原是A银行客户经理的大客户，后因与B银行的客户经理建立了良好的个人关系而成 为B银行的客户。A银行客户经理应(　　)。

　　A. 暗示给企业负责人回扣争取拉回客户

　　B. 对企业负责人揭发B银行在某些业务领域的弱点

　　C. 继续与企业保持联系，递送有关A银行的产品介绍

　　D. 拒绝企业对A银行的询价要求，以防有关信息落入B银行

　　(34)最可能直接对银行无形资产造成损失的风险是(　　)。

　　A. 市场风险

　　B. 流动性风险

　　C. 声誉风险

　　D. 操作风险

　　(35)金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由(　　)承担未履行客户身份识别义务的责任。

　　A. 第三方

　　B. 客户

　　C. 该金融机构

　　D. 该金融机构和第三方按比例

　　(36)下列银行票据中既可以转账也可以提取现金的是(　　)。

　　A. 现金支票

　　B. 转账支票

　　C. 普通支票

　　D. 划线支票

　　(37)按照规定，城镇企业、事业单位要按照本单位工资总额的(　　)缴纳失业保险金。

　　A. 6%

　　B. 2%

　　C. 3%

　　D. 5%

　　(38)关于银行的“风险管理部门”的说法，正确的是(　　)。

　　A. 核心职能是风险信息的收集、分析和报告

　　B. 具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险

　　C. 职能是根据收集的信息，作出经营或战略方面的决策

　　D. 可以又称为“风险管理委员会”

　　(39)我国的五家大型商业银行的机构性质是(　　)。

　　A. 国有企业

　　B. 事业单位

　　C. 国家机关

　　D. 政府部门

　　(40)在国际收支的衡量指标中，(　　)是国际收支中最主要的部分。

　　A. 国外投资

　　B. 贸易收支

　　C. 劳务输出

　　D. 国外借款

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