61. 根据有关规定，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是( )。

　　A.中国证监会

　　B.中国银监会

　　C.中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心

　　D.国家外汇管理部门 来源：233网校(www.233.com/ccbp)

　　62. 根据《交易机构大额交易和可疑交易管理办法》的规定，下列属于大额交易的是( )。

　　A.一笔25 万元人民币的现金汇款

　　B.当日累计支取人民币18 万元

　　C.单位银行账户之间一笔150 万元人民币的转账

　　D.个人银行账户之间当日累计45 万元人民币的款项划转

　　63. 根据我国《金融界大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列交易属于应该报告的是( )。

　　A.有合理理由认为与恐怖主义活动有关的交易

　　B.有合理理由认为与境外融资有关的交易

　　C.有合理理由认为利润过高有关的交易

　　D.有合理理由认为与境外企业有关的交易

　　64. 根据《中华人民共和国行政监察法》和《中华人民共和国公务员法》的规定，下列不属于行政处分范畴的是( )。

　　A.警告

　　B.记过

　　C.开除党籍

　　D.降级

　　65. 人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得( )。

　　A.对资料原件照相

　　B.抄录资料原件

　　C.借走资料原件

　　D.复印资料原件

　　66. 商业银行办理贷款业务必须遵守的规定是( )。

　　A.向关系人发放贷款的条件优于其他同类贷款的条件

　　B.不得向事业单位发放贷款

　　C.不得向关系人发放贷款

　　D.对同一借款人贷款余额与商业银行资本金额的比例不得超过10%

　　67. 商业银行不得将同业拆入资金用于( )。

　　A.发放固定资产贷款

　　B.弥补票据结算不足

　　C.解决临时性周转资金的需要

　　D.弥补联行会差头寸的不足

　　68. 下列属于有效民事法律行为是( )。

　　A.某商业银行对14 周岁的王某发放贷款

　　B.某商业银行吸收某企业存款

　　C.银监会对某商业银行进行检查监督

　　D.某商业银行单方面修改借款协议

　　69. 《中华人民共和国担保法》和《中华人民共和国物权法》的规定不一致的，适用( )。

　　A.《中华人民共和国物权法》

　　B.《中华人民共和国担保法》

　　C.上报全国人大常委会决定

　　D.上报最高人民法院决定

　　70. 清算中的公司( )。

　　A.法人资格转移

　　B.不是法人

　　C.已不具有法人资格

　　D.法人资格尚存

　　71. 票据丧失的补救措施不包括( )。

　　A.重新补办

　　B.公示催告

　　C.挂失止付

　　D.提起诉讼

　　72. 根据《中华人民共和国合同法》的规定，下列表述错误的是( )。

　　A.当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务

　　B.合同当事人的法律地位平等

　　C.当事人依法享有自愿订立合同的权利

　　D.当事人不能委托代理人订立合同

　　73. 下列关于金融犯罪的表述，错误的是( )。

　　A.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是法人

　　B.金融犯罪的主观方面只能是故意的

　　C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序

　　D.金融犯罪一定以非法占有为目的

　　74. 根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列不属于金融诈骗行为的表现是( )。

　　A.企业未经合法批准向社会公众募集资金

　　B.上市公司董事长变更，没有进行披露

　　C.自制信用卡从银行提款机提款

　　D.提供虚假财务报告，以获取银行贷款

　　75. 某人被银行辞退，离职后洋装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃。该行为涉嫌构成( )。

　　A.职务侵占罪

　　B.盗窃罪

　　C.非法吸收公众存款罪

　　D.集资诈骗罪

　　76. 国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，按( )。

　　A.挪用资金罪

　　B.非国家工作人员受贿罪

　　C.受贿罪

　　D.贪污罪

　　77. 下列人员中，不属于广义上的银行业从业人员的是( )。

　　A.进驻某银行为其员工提供餐饮服务的工作人员

　　B.为银行进行IT 系统改造的某网络公司派遣工作人员

　　C.为银行进行审计服务的某会计师事务所派驻的审计人员

　　D.以劳务派遣方式雇佣的银行工作人员

　　78. 银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为，违反了银行业从业基本准则关于( )的规定。

　　A.诚实信用

　　B.公平竞争

　　C.专业胜任

　　D.保护商业秘密与客户隐私

　　79. 下列行为不符合银行业从业人员职业操守要求的是( )。

　　A.应了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责

　　B.应了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资金

　　C.应了解协助执行的法定程序

　　D.可透露执法机关的活动信息

　　80. 王某在甲银行工作，陈某在乙银行工作，两人是多年的好友，陈某向王某提议分享彼此客户资源，以最大化各自的销售业绩，拿到最丰厚的提成，这时王某正确的做法是( )。

　　A.这是一个互利双赢的好办法，可以允诺 来源：233网校(www.233.com/ccbp)

　　B.告诉陈某这样的行为严重违反了职业操守，坚决拒绝

　　C.给陈某看客户信息可以，但不能把详细资料给陈某

　　D.大家都是朋友，就算帮忙也要答应

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