2015年上半年银行业专业初级资格考试日期为5月30日、31日，为帮助参加考试的学员巩固知识、提高备考效果，考试吧网校整理了备考资料供大家参考，祝大家学习愉快，梦想成真!

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　　(1)商业银行的高级管理层不包括(　　)。

　　A. 行长

　　B. 副行长

　　C. 部门经理

　　D. 财务负责人

　　(2)公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具(　　)公安局签发的《协助查询存款通知书》。

　　A. 省级(含)以上

　　B. 市级(含)以上

　　C. 县级(含)以上

　　D. 镇级(含)以上

　　(3)下列不属于支付结算业务的是(　　)。

　　A. 汇款

　　B. 托收

　　C. 承兑

　　D. 信用证

　　(4)商业银行的“三性”目标不包括(　　)。

　　A. 公益性目标

　　B. 安全性目标

　　C. 效益性目标

　　D. 流动性目标

　　(5)下列关于直接融资的表述，错误的是(　　)。

　　A. 直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融入所需资金

　　B. 直接融资中投资者和融资者都了解对方身份

　　C. 金融机构起“牵线搭桥”的作用

　　D. 直接融资没有金融机构的参与

　　(6)GNP是指(　　)。

　　A. 国民生产总值

　　B. 国内生产总值

　　C. 消费者物价指数

　　D. 期货价格指数

　　(7)对于不同类别的银行，中国银行业监督管理委员会的干预措施说法错误的是(　　)。

　　A. 对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力

　　B. 对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度

　　C. 对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员

　　D. 对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销

　　(8)由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务是(　　)。

　　A. 流动资金贷款

　　B. 固定资产贷款

　　C. 房地产贷款

　　D. 银团贷款

　　(9)在行政执法的实践中，公司法人的营业执照被吊销，意味着公司(　　)。

　　A. 破产

　　B. 被解散

　　C. 营业执照注销

　　D. 被撤销

　　(10)2003年，中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于，发行票据会 。(　　)

　　A. 利率政策;增加货币供应量

　　B. 公开市场业务;减少货币供应量

　　C. 公开市场业务;增加货币供应量

　　D. 利率政策;减少货币供应量

　　(11)商业汇票的持票人在汇票到期前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是(　　)。

　　A. 转贴现

　　B. 再贴现

　　C. 贴现

　　D. 背书

　　(12)关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度，下列说法错误的是(　　)。

　　A. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《金融机构反洗钱规定》要求的客户身份识别措施

　　B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

　　C. 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

　　D. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

　　(13)关于银行业从业人员尊重同事、互相监督的说法，下列选项错误的是(　　)。

　　A. 相互尊重是保持良好同事关系的前提

　　B. 不因同事健康状况而歧视同事

　　C. 不剽窃同事的工作成果

　　D. 不向所在机构报告同事违反机构内部规章制度的行为

　　(14)下列关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的说法，不正确的是(　　)、

　　A. 中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务

　　B. 中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定

　　C. 中国农业银行专门经营农村金融业务

　　D. 中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

　　(15)已知银行一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?(　　)

　　A. 可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验

　　B. 该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位

　　C. 应当与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

　　D. 不应当与其共享

　　(16)内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域，是内部控制的(　　)原则。

　　A. 全面性

　　B. 重要性

　　C. 制衡性

　　D. 适应性

　　(17)在二级市场非常发达，交易方便，不用缴纳利息所得税，是商业银行证券投资主要对象的债券是(　　)。

　　A. 国债

　　B. 金融债券

　　C. 中央银行票据

　　D. 公司债券

　　(18)下列属于泄露客户信息行为的是(　　)。

　　A. 银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友

　　B. 小李和小王分别就职于两家银行。都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧

　　C. 反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息

　　D. 某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

　　(19)银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的;分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于______。(　　)

　　A. 10%;20%

　　B. 20%;50%

　　C. 30%;40%

　　D. 30%;50%

　　(20)捐赠和汇款应列入国际收支中的(　　)。

　　A. 贸易收支

　　B. 单方面转移

　　C. 劳务收支

　　D. 资本项目

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