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　　考点1职业操守的宗旨和适用范围

　　典型例题 多选

　　银行业从业人员除应当遵守职业操守外，还应当接受(　　)的监督。

　　A.所在机构

　　B.银行业自律组织

　　C.监管机构

　　D.社会公众

　　E.政府机构

　　【答案】ABCD。解析：银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

　　考点2银行业从业准则

　　典型真题.单选

　　1.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力属于(　　)的基本准则。

　　A.诚实信用

　　B.勤勉尽职

　　C.专业胜任

　　D.公平竞争

　　【答案】C。解析：专业胜任准则要求银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

　　2.下列不属于银行从业人员的基本准则的是(　　)。

　　A.守法合规

　　B.保护商业秘密和客户的隐私

　　C.逃避监管

　　D.勤勉尽责

　　【答案】C。解析：逃避监管明显不是银行从业人员的基本准则。基本准则除了ABD三项外.还包括诚实信用、专业胜任、公平竞争。

　　考点3从业人员与客户间的职业操守

　　典型真题.单选

　　下列说法中，错误的是(　　)。

　　A.商业秘密既指技术信息.也包括经营信息

　　B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息

　　C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况

　　D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息

　　【答案】D。解析：客户信息的掌握有助于授信业务的审批或交易的完成，但这些信息不能提供给第三方或机构内部的其他部门.但是监管机构的现场检查和非现场检查除外。

　　考点4银行业从业人员与同事

　　典型真题.单选

　　某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时.刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员的下列行为中符合职业操守的是(　　)。

　　A.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

　　B.与自己无关.不应过问

　　C.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为.不必事先提醒同事或向本行领导报告

　　D.应当带领同事隐瞒.以便增加银行销售额

　　【答案】A。解析：银行业从业人员职业操守规定，对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

　　考点5从业人员与机构间的职业操守

　　典型真题.单选

　　陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地企业家协会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是(　　)。

　　A.属于允许范围内的兼职活动.可以把一半以上的时间用于兼职工作

　　B.属于允许范围内的兼职活动.但应当向所在银行披露自己的兼职身份

　　C.与银行业务不直接相关.因此可以不披露自己的兼职工作

　　D.违反了有关法律法规和职业操守的规定.必须停止兼职活动

　　【答案】B。解析：将一半以上时间用于兼职工作容易影响本职工作，是不妥当的。银行业从业人员在本机构内部兼任职务，或在非营利性组织，如银行业协会、慈善基金会，或学术团体.如金融学会、法学会中兼任职务并不取得报酬的情况下的兼职是允许的，但应向所在机构披露兼职情况。

　　考点6信息披露

　　备考提示

　　信息披露制度是证券发行和交易制度的重要组成部分。

　　典型真题?单选

　　下列不属于金融机构应披露的经营业绩信息的是(　　)。

　　A.资本收益率

　　B.资产收益率

　　C.净利差

　　D.资本充足率及计算方法

　　【答案】D。解析：资本充足率及计算方法属于金融机构应披露的资本充足状况信息。

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