点击查看：2017银行专业资格初级《法律法规》章节练习题汇总

　　1[多选题] 我国金融行业自律组织包括(　　)。

　　A.中国银行业协会

　　B.中国银行业监督管理委员会

　　C.中国证券业协会

　　D.中国证券监督管理委员会

　　E.中国银行间市场交易商协会

　　参考答案：A,C,E

　　参考解析：我国金融行业自律组织包括中国银行业协会、中国证券业协会、中国银行间市场交易商协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会、中国保险业协会。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会属于金融监督管理机构。

　　2[多选题] 影响债券发行价格的因素包括(　　)。

　　A.债券面额

　　B.票面利率

　　C.违约的可能性

　　D.债券期限

　　E.发行手续费

　　参考答案：A,B,C,D,E

　　参考解析：影响债券发行价格的因素包括债券面额、票面利率、违约的可能性、债券期限、发行手续费等。

　　3[多选题] 债券市场的功能包括(　　)。

　　A.融资功能

　　B.资源优化配置功能

　　C.防范系统风险功能

　　D.宏观调控功能

　　E.投资功能

　　参考答案：A,B,D,E

　　参考解析：作为金融市场的一个重要组成部分，债券市场具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能以及防范金融风险功能。

　　4[多选题] 按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为(　　)。

　　A.债券市场

　　B.股票市场

　　C.外汇市场

　　D.交易所市场

　　E.黄金市场

　　参考答案：A,B,C,E

　　参考解析：按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场、保险市场等。

　　5[多选题] 根据发行人的不同，债券可以分为(　　)。

　　A.企业债

　　B.个人债

　　C.国债

　　D.金融债

　　E.外债

　　参考答案：A,C,D

　　参考解析：根据发行人的不同，债券可分为企业债、国债和金融债三大类。

　　6[多选题] 我国货币市场主要包括(　　)。

　　A.银行间同业拆借市场

　　B.票据市场

　　C.股票市场

　　D.银行间债券回购市场

　　E.黄金市场

　　参考答案：A,B,D

　　参考解析：货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场。我国货币市场主要包括银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场和票据市场。

　　7[单选题] 下列属于资本市场的特点的是(　　)。

　　A.偿还期短、流动性强、风险小

　　B.偿还期短、流动性小、风险高

　　C.偿还期长、流动性小、风险高

　　D.偿还期长、流动性强、风险小

　　参考答案：C

　　参考解析：按金融工具期限，我们把金融市场划分为货币市场和资本市场。根据货币和资本的定义，我们可以判断，货币的流通性强，相应的期限短，那么风险也小。而资本市场则反之。资本是应用于投资的，它的期限长，流动性相当弱。由于流动性弱，不利于变现，风险必然较高。

　　8[单选题] 金融市场分为现货市场与期货市场是按(　　)来划分的。

　　A.交易的阶段

　　B.交易场所

　　C.交割时间

　　D.期限

　　参考答案：C

　　参考解析：根据定义，现货和期货是一个时间概念，它主要是以成交后是否立即交割为判断标准。这里交易场所显然错误，交易阶段和期限也许会引起混淆，但这两个概念都模糊不清，不足以作为判断标准，再结合概念，我们得出正确答案选C。

　　9[单选题] 上海证券交易所成立于(　　)。

　　A.1990年11月26日

　　B.1990年12月1日

　　C.1990年l2月19日

　　D.1991年11月26日

　　参考答案：A

　　参考解析：上海证券交易所成立于1990年11月26日，于当年12月19日开业。深圳证券交易所成立于1990年12月日，1991年7月3日正式营业。

　　10[单选题] 下列不属于政策性银行的是(　　)。

　　A.国家开发银行

　　B.中国进出口银行

　　C.中国农业发展银行

　　D.中国农业银行

　　参考答案：D

　　参考解析：政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，均直属国务院领导。

　　11[单选题] (　　)负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

　　A.中国人民银行

　　B.银行业监督管理委员会

　　C.国务院

　　D.中国银行业协会

　　参考答案：B

　　参考解析：此题考查的是对银行业负有监管职能的机构的具体职能区别。1984年之前，中国人民银行同时承担着中央银行，金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能。2003年，人民银行对银行业金融机构的监管职能由新设立的银监会行使。国务院是国家政治机构，负责国家全局工作，不直接参与对金融机构的管理。中国银行业协会属于中国银行业自律组织，它是以促进会员单位共同利益为宗旨，是一个全国性非营利社会团体。它的主管单位为银监会。中国银行业监督管理委员会成立于2003年4月。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条规定：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

　　12[单选题] 下列不属于国家外汇管理局的职责的是(　　)。

　　A.研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议

　　B.负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作

　　C.依法制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

　　D.负责依法实施外汇监督检查，对违反外汇管理的行为进行处罚

　　参考答案：C

　　参考解析：国家外汇管理局的职责是研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议;负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作;负责依法实施外汇监督检查，对违反外汇管理的行为进行处罚。C选项属于中国人民银行的职责。

　　13[单选题] 根据投资主体的性质不同，股票可分为(　　)。

　　A.实体股票和记账股票

　　B.普通股和优先股

　　C.记名股票和无记名股票

　　D.国家股、法人股、社会公众股

　　参考答案：D

　　参考解析：我国的股票根据投资主体的性质的不同，还可以分为国家股、法人股、社会公众股。

　　14[单选题] 以下不属于优先股股票享有的权利的有(　　)。

　　A.优先按约定方式领取股息

　　B.优先认股权

　　C.限制参与经营决策

　　D.股息是固定的

　　参考答案：B

　　参考解析：优先股股票享有的主要权利有：第一，优先按约定方式领取股息。公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。第二，优先清偿权。在公司破产或解散清算时，优先股股票有权在偿还债务后，优先于普通股股票得到分配的剩余资产。第三，限制参与经营决策。优先股股东一般没有投票权，从而不能参与公司的经营决策。第四，优先股股息是固定的，不能享有公司利润增长的收益，不能因公司利润增长而增加股息收入。选项B优先认股权是普通股股东享有的权利。

　　15[单选题] 资本市场的主要特点不包括(　　)。

　　A.风险大

　　B.收益较低

　　C.期限长

　　D.流动性差

　　参考答案：B

　　参考解析：资本市场的主要特点是：风险大、收益较高、期限长、流动性差。

　　16[单选题] 货币市场不包括(　　)。

　　A.同业拆借市场

　　B.回购市场

　　C.大额可转让定期存单市场

　　D.股票市场

　　参考答案：D

　　参考解析：货币市场包括同业拆借市场、回购市场、大额可转让定期存单市场、票据市场。选项D股票市场属于资本市场。

　　17[单选题] 金融工具的特点不包括(　　)。

　　A.流动性

　　B.收益性

　　C.稳定性

　　D.风险性

　　参考答案：C

　　参考解析：金融工具的特点包括流动性、收益性、风险性。因此C选项不正确。

　　18[单选题] 金融市场的参与者通过买卖金融市场转移或接受风险，利用组合投资可分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的(　　)功能。

　　A.货币资金融通

　　B.风险分散与风险管理

　　C.资源配置

　　D.经济调节

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场的功能包括：货币资金流通、风险分散与风险管理、资源配置、经济调节和定价功能。根据题干可知与风险有关。

　　19[判断题] 1991年上海和深圳证券交易所建立。

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：错

　　20[判断题]

　　债券回购交易实质是一种以有价证券作为抵押品拆借资金的信用行为。

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：对

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