点击查看：2017银行从业初级《法律法规》考点自测题(各章)

　　第十八章 刑事法律制度

　　1.【单选题】下列关于金融犯罪的表述，错误的是(　　)。(2015年上半年真题)

　　A.金融犯罪一定以非法占有为目的

　　B.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序

　　C.金融犯罪的主观方面只能是故意的

　　D.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

　　【答案】A

　　【解析】本题考查金融犯罪相关知识。金融犯罪从主观方面是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。所以选项A错误。

　　2.【单选题】集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是(　　)。(2015年上半年真题)

　　A.用高端金融工具

　　B.集资人不具有资格

　　C.集资总量大

　　D.具有非法占有他人财产的目的

　　【答案】D

　　【解析】本题考查集资诈骗犯罪特征。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。

　　3.【单选题】下列不是职务侵占罪与贪污罪的主要区别之一的是(　　)。(2015年上半年真题)

　　A.刑罚处罚幅度不同

　　B.犯罪主体不同

　　C.犯罪对象不同

　　D.犯罪目的不同

　　【答案】D

　　【解析】职务侵占罪与贪污罪在客观方面和主观方面基本相同，主要区别在于：①犯罪主体不同，职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员;②犯罪对象不同，职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产;③刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑。

　　4.【单选题】票据诈骗罪涉及的票据不包括(　　)。(2015年上半年真题)

　　A.股票

　　B.本票

　　C.汇票

　　D.支票

　　【答案】A

　　【解析】金融犯罪的对象可以是人，也可以是各种金融工具。具体包括货币，各种金融票证(如汇票、本票、支票等)。

　　5.【单选题】根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以将金融犯罪分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、(　　)。(2015年上半年真题)

　　A.危害金融运行管理制度的犯罪

　　B.危害金融政策管理制度的犯罪

　　C.危害金融安全管理制度的犯罪

　　D.危害金融业务管理制度的犯罪

　　【答案】D

　　【解析】根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

　　6.【多选题】下列不属于票据诈骗罪客观方面表现的有(　　)。(2015年上半年真题)

　　A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

　　B.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物

　　C.使用伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单

　　D.明知是作废的收款凭证、汇款凭证及银行存单而使用

　　E.冒用他人的汇票、本票、支票

　　【答案】CD

　　【解析】票据诈骗罪客观方面表现为：①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用;②明知是作废的汇票、本票、支票而使用;③冒用他人的汇票、本票、支票;④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物;⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。

　　7.【单选题】(　　)是指以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金。数额较大的行为。(2014年上半年真题)

　　A.信用证诈骗罪

　　B.非法吸收公众存款罪

　　C.集资诈骗罪

　　D.违法发放贷款罪

　　【答案】C

　　【解析】集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。

　　8.【单选题】下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别的说法不正确的是(　　)。(2014年上半年真题)

　　A.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体包括自然人和单位，贷款诈骗罪的犯罪主体只是自然人

　　B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪最高法定刑仅为7年有期徒刑，贷款诈骗罪最高法定刑可以判处无期徒刑

　　C.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”，贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”

　　D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观方面可以是故意，也可以是过失，贷款诈骗罪要求行为人必须是故意

　　【答案】D

　　【解析】两种犯罪在主观方面均是故意。

　　9.【多选题】破坏银行管理罪包括(　　)。(2014年上半年真题)

　　A.高利转贷罪

　　B.违规出具金融票证罪

　　C.持有、使用假币罪

　　D.签订、履行合同失职被骗罪

　　E.对违法票据承兑、付款、保证罪

　　【答案】A,B,E

　　【解析】破坏银行管理罪包括：(1)非法吸收公众存款罪;(2)高利转贷罪;(3)违法发放贷款罪;(4)吸收客户资金不入账罪;(5)伪造、变造金融票证罪;(6)违规出具金融票证罪;(7)对违法票据承兑、付款、保证罪;(8)骗取贷款、票据承兑、金融票证罪;(9)背信运用受托财产罪;(10)洗钱罪。持有、使用假币罪属于破坏金融管理秩序罪。签订、履行合同失职被骗罪属于银行业相关职务犯罪类型。

　　10.【多选题】根据《刑法》第192条、第199条规定，犯集资诈骗罪的处罚规定有(　　)。(2014年上半年真题)

　　A.数额较大的。处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金

　　B.数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑。并处5万元以上50万元以下罚金

　　C.数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

　　D.数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的。处无期徒刑或者死刑.并没收财产

　　E.单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑

　　【答案】ABCDE

　　【解析】集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。非法集资并不必然构成犯罪。这里有一个违法与犯罪的界限;另外在构成犯罪的时候。还有构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的问题。其处罚规定为以上所有选项。

　　11.【判断题】金融犯罪主观方面只能是故意，而且必须具有以非法占有为目的。(　　) (2014年上半年真题)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B

　　【解析】金融犯罪主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的，但并不要求必须以非法占有为目的。

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