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2017下半年银行从业初级《法律法规》考前预测卷(2)

来源:考试吧 2017-10-27 11:34:45 要考试,上考试吧! 银行从业万题库
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  一、单选题

  1甲有字画一副,乙丙均欲购买。甲先与乙达成协议,以5万元价格出售该字画,双方约定次日交货付款。丙知晓后,当晚即携款至甲处,欲以6万元价格购买。甲欣然应允,并既交付款。对此,下列表述正确的是(A)。

  A乙得请求甲承担违约责任

  B甲与乙之间买卖合同无效

  C乙得请求丙交付该字画

  D甲与丙之间买卖合同无效

  2国有独资公司的法律性质是(A)。

  A有限责任公司

  B股份有限公司

  C无限公司

  D两合公司

  3下列选项中,不属于商业银行风险管理“三道防线”的是(C)

  A风险管理部门

  B前台业务部门

  C董事会和高级管理层

  D内部审计

  4持有、使用假币罪是指(B)。

  A出售、购买伪造的货币,或者明知是伪造的货币而运输,数额较大的行为

  B违反货币管理法规,明知是伪造的货币而持有、使用,数额较大的行为

  C违反货币管理法规,依照货币的式样,制造假货币冒充真币的行为

  D银行或者其他金融机构人员购买伪造货币,或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的行为

  5我国有权对银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格实行管理的机构是(C)。

  A中国人民银行

  B全国人民代表大会常务委员会

  C中国银行业监督管理委员会

  D全国人民代表大会

  6下列银行业人员行为中,合法合规的是(B)。

  A以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

  B在销售或购买商品和服务时,明示可以给对方折扣,但将折扣如实入账

  C明知所经办业务是为了逃避监管规定,但仍默许或者提供协助

  D出于私情向亲朋好友提供规避管理规定的意见和建议

  7公司增加或减少注册资本,须由公司(B)做出协议,并由代表三分之二以上表决权的股东通过,并须进行相应的变更登记。

  A监事会

  B股东大会或股东

  C董事会

  D公司经理

  8目前公布的上海银行间同业拆房利率(Shibor)品种中,期限最长的是(C)。

  A1个月

  B6个月

  C12个月

  D3个月

  9贷款人应通过贷款人受托付或借款人自主支付的方式对(A)进行管理与控制。

  A贷款资金的支付

  B借款人交易对手账户

  C还款准备金账户

  D派生存款

  10我国审查批准银行业金融机构业务范围的机构是(A)。

  A中国银行监督管理委员会

  B中国银行业协会

  C中国人民银行

  D中国人民银行货币政策委员会

  11根据《票据法》的规定,汇票的(D)必须与付款人具有真实的委托付款关系,并具有支付汇票金额的可靠资金来源。

  A承兑人

  B背书人

  C保证人

  D出票人

  12下列关于违法发放贷款罪犯罪构成的表述,错误的是(C)。

  A犯罪主体是银行或者其他金融机构及其工作人员

  B犯罪客观方面表现为违反国家规定发放贷款的行为

  C犯罪主观方面是故意或过失

  D犯罪客体是国家对贷款的管控制度

  13下列关于中央银行窗口指导政策工具的表述,错误的是(A)。

  A是中央银行的“三大传统法宝”之一

  B窗口指导没有法律强制力

  C会起到传达中央银行政策的意图的作用

  D窗口指导并不等同于行政命令

  14保险代理业务属于(B)。

  A投资业务

  B中间业务

  C负债业务

  D资产业务

  15商业银行从同业拆入资金的业务属于(B)

  A投资业务

  B负债业务

  C中间业务

  D资产业务

  16根据我国《支付结算办法》,一下不符合票据日期填写要求的是(D)。

  A叁月壹拾伍日

  B壹拾贰月壹拾伍日

  C零壹月壹拾伍日

  D壹拾月壹拾伍日

  17下列关于商业银行关系人的表述,错误的是(A)。

  A商业银行不得向关系人发起担保贷款

  B关系人不包括商业银行的长期客户

  C商业银行不得向关系人发放信用贷款

  D关系人包括商业银行的董事及其近亲属

  18销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,下列操作不符合该规定的是(C)。

  A有效识别客户身份

  B了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

  C确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写

  D向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

  19根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,下列不属于非银行金融机构的是(A)。

  A农村信用社

  B信托公司

  C金融租赁公司

  D金融资产管理公司

  20客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前一定时间通知银行约定支取日期和支取金额的存款是(B)。

  A活期存款

  B通知存款

  C协定存款

  D定期存款

  21债券发行人直接向投资者推销债券,而不需要中介机构进行承销的发行方式是(D)。

  A招标发行

  B间接发行

  C承购包销

  D直接发行

  22甲乙两家企业均为某商业银行的客户,甲的信用评级低于乙,在其他条件相同的情况下,商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率,这种风险管理的策略属于(C)。

  A风险对冲

  B风险分散

  C风险补偿

  D风险转移

  23在债券回购交易中,债券买方的收益是(C)。

  A投资收益

  B利息收入

  C买卖差价和利息收入

  D买卖差价

  24由企业签发、银行承兑的票据称为(A)。

  A商业承兑汇票

  B银行本票

  C银行承兑汇票

  D银行汇票

  25保管箱业务按照(C)收取费用。

  A保管物品大小

  B保管物品重量

  C保管箱大小和租期长短

  D保管物品价值

  26采用加押电传进行付款的汇款方式是(C)。

  A票汇

  B邮汇

  C电汇

  D信汇

  27下列属于中国银监会职责范围的是(A)。

  A审查批准银行业金融机构的设立

  B制定和执行货币政策

  C监督管理黄金市场

  D发行人民币,管理人民币流通

  28第二版巴塞尔资本协议构建“三大支柱”的监管框架,其中,“第二支柱”指的是(C)。

  A市场纪律

  B最低资本要求

  C监督检查

  D信息披露

  29见票即付的汇票、本票,持票人对票据出票人和承兑人的权利,自出票日起(D)不行使则消灭。

  A6个月

  B5年

  C1个月

  D2年

  30擅自设立金融机构最侵犯的客体指(C)。

  A金融机构

  B货币

  C金融机构准入管理制度

  D自然人

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