二、多选题

　　1.金融机构在办理证券业务过程中，不得有下列( )行为。

　　A.利用内幕消息、非法交易等手段获取不正当利益

　　B.在债券投资、交易过程中，制造、散布虚假信息误导市场成员和客户

　　C.通过对敲、操纵价格等方式影响市场价格走势

　　D.通过恶意压低承销费用竞争客户、扰乱正常的市场价格秩序

　　E.在债券投标过程中，恶意压低投标价格、影响中标票面利率

　　2.根据风险分散的原理，下列关于商业银行采取的信贷策略的说法。正确的有( )。

　　A.可采取限额管理的方法，避免风险敞口过于集中

　　B.可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度

　　C.不应过多集中于同一企业

　　D.不应过多集中于同一区域借款人

　　E.不应过多集中于同一行业借款人

　　3.下列关于商业银行单位协定存款的表述。正确的有( )。

　　A.基本存款额度按活期存款利率计付利息

　　B.单位客户通过与银行签订合同约定合同期限.确定结算账户需要保留的基本存款额度

　　C.基本存款额度按中国人民银行规定上浮利率计付利息

　　D.超过基本存款额度的存款按定期存款利率计付利息

　　E.超过基本存款额度的存款按活期存款利率计付利息

　　4.微观层面的金融创新大致可以分为以下( )类型。

　　A.信用创造型创新

　　B.风险转移型创新

　　C.增强流动性创新

　　D.股权创造型创新

　　E.金融市场的创新

　　5.下列关于汇率风险的表述.正确的有( )。

　　A.商业银行发放外币贷款时，汇率波动可能导致信用风险增加

　　B.根据产生的原因，汇率风险可以分为两类：外汇交易风险和外汇结构性风险

　　C.黄金被纳入汇率风险考虑，其原因在于黄金曾长时间在国际结算体系中发挥国际货币职能，从而充当外汇资产的作用

　　D.人民币升值，会降低我国商业银行面临的汇率风险

　　E.汇率风险是指由于汇率的不利变动导致银行业务发生损失的风险

　　6.商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。

　　A.贷存比应低于70%

　　B.主要监管指标符合监管要求

　　C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系

　　D.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

　　E.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

　　7.金融市场在优化资源配置、提高金融资产流动性方面的功能包括( )。

　　A.可以帮助实现资金在各部门之间的余缺调剂

　　B.可以帮助实现资金在各部门之间的资金转移

　　C.可以帮助金融资产的持有者出售资产以提高资产流动性

　　D.可以帮助资本从相对较低收益的地方转向收益较高的地方

　　E.可以帮助金融资产的持有者变现资产以提高资产流动性

　　8.下列关于金融市场的表述，正确的有( )。

　　A.金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体

　　B.融资行为包括间接融资行为

　　C.融资行为包括直接融资行为

　　D.参与者一般包括工商企业、金融机构、中央银行、居民个人与家庭、政府、海外投资者等

　　E.金融市场的参与者既可以是资金的供应者。也可以是资金的需求者

　　9.根据《中华人民共和国合同法》，合同的内容包括( )。

　　A.数量

　　B.违约责任

　　C.标的

　　D.价款或者报酬

　　E.当事人的名称或者姓名和住所

　　10.依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时。对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有( )。

　　A.对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施

　　B.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存

　　C.冻结违法单位和个人的有关账号

　　D.询问有关单位和个人，要求说明有关情况

　　E.查阅、复制有关财务会计等文件

　　参考答案：

　　多选题：1ABCDE、2ABCDE、3AB、4ABCD、5ABCE、6BCDE、7ABCDE、8ABCDE、9ABCDE、10BDE

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