题号: 91

　　风险评级是为银行提出统一的风险量度标准，提供对银行进行综合分析的框架，有利于监管机构综合掌握商业银行经营管理及其风险状况。风险评级的原则是(

　　A、全面性原则;

　　B、系统性原则;

　　C、持续性原则;

　　D、审慎性原则;

　　E、稳健性原则

　　标准答案：ABCD

　　题号: 92

　　关于外部审计和监督检查的关系，下列说法正确的是 ( )

　　A、银行监管侧重于金融机构风险和合规性的分析，外部审计侧重于财务报表审计;

　　B、外部审计和银行监管统一于非现场检查;

　　C、外部审计和银行监管都将审查银行会计信息、管理信息以及相关记录;

　　D、外部审计意见和监管意见同样作为信息披露的内容，并因此具有相对独立、客观、公正的立场;

　　E、外部审计报告是银行监管的重要资料，银行监管政策和重点也是外部审计所依据和关注的，二者的互相配合并形成合力是加强风险监管，防范金融危机的有效保证

　　标准答案：ACDE

　　题号: 93

　　银行风险监管指标设计应以风险监管为核心，以法人机构为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。银行风险监管指标的监测评价应遵循以下原则( )

　　A、强制性、可控性 ;

　　B、相关性、风险敏感性 ;

　　C、准确性、可比性;

　　D、及时性、持续性 ;

　　E、法人并表原则、保密性原则

　　标准答案：CDE

　　题号: 94

　　在风险为本的监管框架中，风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是识别机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向、以及风险管理能力。它包含的环节有( )

　　A、了解银行的业务和风险管理制度;

　　B、界定其主要的业务领域;

　　C、用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量;

　　D、列举风险产生的原因;

　　E、形成风险评估报告

　　标准答案：ABCE

　　题号: 95

　　市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。广义上讲，银行的市场准入包括 ( )

　　A、机构准入 ;

　　B、业务准入;

　　C、高级管理人员准入 ;

　　D、资金准入 ;

　　E、雇员准入

　　标准答案：ABC

　　题号: 96

　　风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了了解机构和风险评估，其他的流程有 ( )

　　A、规划监管行动;

　　B、准备风险为本的现场检查;

　　C、现场检查结束后公布监管处罚措施，结束监管活动;实施风险为本的现场检查并确定评级;

　　D、监管措施、效果评价和持续的非现场监测

　　标准答案：ABDE

　　题号: 97

　　监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查，督促商业银行建立全面涵盖各类风险的内部管理体系，并采取足够的措施，对风险进行有效的识别、计量、监测和控制。监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括 ( )

　　A、银行盈利是否可以弥补风险带来的损失;

　　B、董事会和高管层对银行风险是否实施有效监督;

　　C、银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动;

　　D、银行的风险计量、监测和管理告系统是否有效，是否全面涵盖各项业务和各类风险 ;

　　E、内部控制制度和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足

　　标准答案：BCDE

　　题号: 98

　　资本监管是对银行监管的重要内容之一。资本监管的重要性体现在 ( )

　　A、资本监管是审慎银行监管的核心;

　　B、资本监管是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段;

　　C、资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段;

　　D、资本监管可以提高银行的盈利水平;

　　E、资本监管可以直接降低银行的操作风险

　　标准答案：ABC

　　题号: 99

　　风险监管指标中的市场风险类指标，用来衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险，包括累计外汇敞口头寸比例和市值敏感性比率。下列关于这一类指标说法正确的是( )

　　A、累计外汇敞口头寸比率为累计外汇敞口头寸与负债净额之比;

　　B、累计外汇敞口头寸比率不得低于20%;

　　C、累计外汇敞口头寸比率在条件成熟时将采用在险价值法(VAR方法);

　　D、市值敏感度比率为修正持续期缺口乘以10%/年;

　　E、市值敏感度比率监管指标值将在相关政策出台后根据风险监管实际需要另行制定

　　标准答案：CE

　　题号: 100

　　对于商业银行信息披露的内容也有相关的监管规定，下列哪一项属于对市场风险的定量信息披露( )

　　A、利率风险 ;

　　B、交易风险 ;

　　C、外汇风险;

　　D、商品风险;

　　E、股权头寸风险

　　标准答案：ACDE