51、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识另|J措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

　　A、第三方 B、客户

　　c、该金融机构 D、该金融机构和第三方按比例

　　标准答案： c

　　52、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。

　　A、一年

　　C、五年

　　B、二年

　　D、十年

　　标准答案： c

　　53、以下不属于金融机构的反洗钱义务的是( )。

　　A、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

　　B、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

　　C、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录

　　D、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

　　标准答案： a

　　54、商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是( )。

　　A、非保本浮动收益理财计划 B、保本浮动收益理财计划

　　c、最低收益理财计划 D、固定收益理财计划

　　标准答案： a

　　55、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是( )、

　　A、擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施

　　B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私

　　C、其他不依法履行职责的行为

　　D、按照规定建立反洗钱内部控制制度

　　标准答案： d

　　56、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其( )进行的谈话。

　　A、股东 B、董事、高级管理人员

　　C、普通工作人员 D、客户

　　标准答案： b

　　57、商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是( )。

　　A、商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

　　B、商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

　　C、商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息

　　D、商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

　　标准答案： c

　　58、人民法院审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得( )

　　A、借走资料原件 B、抄录资料原件

　　C、复印资料原件 D、对资料原件照相

　　标准答案： a

　　59、商业银行总行应当按照《商业银行法》向分行拨付营运资金，拨付给分行的营运资金的总和，不得超过商业银行总行资本金总额的( )。

　　A、40% B、50%

　　C、60% D、80%

　　标准答案： c

　　60、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是( )。

　　A、要约邀请 B、要约

　　C、承诺 D、合同

　　标准答案： b