二多选题共35题

　　36从业人员职业操守的宗旨是。

　　A、规范从业人员职业行为B、提高中国从业人员整体素质和职业道德水平C、建立健康的银行战略发展方向D、维护银行良好的声誉E、促进银行业的健康发展ABDE

　　37制定银行从业人员职业操守旨在提高银行从业人员。

　　A、业务水平B、职业素质C、职业道德水平D、信用水平E、法律法规意识BC

　　38()工作人员适用银行业从业人员职业操守准则。

　　A、信托公司B、村镇银行C、基金管理公司D、农村信用合作社E、汽车金融公司ABDE

　　39银行从业人员应当遵守本职业操守，并接受()的监督。

　　A、国家机关B、银行业协会C、监管机构D、社会公众E、新闻媒体BCD

　　40()属于银行从业人员应遵守的基本准则。

　　A、诚实信用、守法合规B、专业胜任，勤勉尽职C、保护商业机密与客户隐私D、公平竞争E、团结合作ABCD

　　41勤勉尽职的内容包括。

　　A、不打听与自身工作无关的信息B、维护所在机构商业信誉C、对机构诚实信用D、切实履行岗位职责E、保守所在机构的商业机密BCD

　　42银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知。

　　A、所推荐金融产品的特性、风险、收益B、业务处理流程C、风险控制框架D、产品的设计过程E、法律关系ABCE

　　43()明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

　　A、从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见B、从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利C、从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束D、对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报E、为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核ACD

　　44从业人员遵守岗位职责，应做到。

　　A、不打听与自身工作无关的信息B、不以不正当手段刺探其他机构的商业秘密C、不泄漏本机构的信息D、不经批准不为其他岗位人员代为履行职责E、不得违反业务流程及岗位职责将自己保管的物品交与他人ADE

　　45()属于不当行为，可能侵犯客户隐私。

　　A、未到保存期限，遗失毁坏记载客户信息的挂失申请书、交费凭证B、从业人员经客户许可，将客户信息泄露给证券公司保险机构C、把办理理财业务时了解到的客户购房需求信息透露给相关房地产公司D、不向同事打听与己无关的交易记录和客户隐私E、妥善保管交易信息档案，离职后仍不得违反原机构的相关规定AC

　　46按照从业人员职业操守的规定，反洗钱准则的内容包括。

　　A、遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务B、积极配合监管人员的现场检查C、了解客户账户开立、资金调拨的用途D、及时按所在机构的要求报告大额交易和可疑交易E、对执法机关的要求尽量满足，对暂时不能解决的需求，应耐心说明情况AD

　　47银行从业人员在与客户接洽业务活动中，应做到。

　　A、满足客户的所有需求B、公平对待不同国籍、民族、年龄的客户C、提供理财建议，协助规避监管D、为客户信息保密，不向任何第三者机构透露信息E、尽可能地对残障者提供便利BE

　　48按照监管要求，从业人员在推荐产品时应充分提示的风险包括。

　　A、法律风险B、操作风险C、政策风险D、市场风险E、道德风险ACD

　　49某银行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍代理的基金产品时故意隐瞒最终责任承担者，并暗示消费者该银行是风险承担者，该工作人员违反了()规定。A、诚实信用B、信息披露C、礼貌服务D、风险提示E、守法合规ABE

　　50从业人员在向客户推荐本机构代理的产品时，应对()进行披露。

　　A、产品所涉及的法律、政策、市场风险B、产品的性质C、产品的设计过程D、产品的最终责任承担者E、银行在销售过程中的责任和义务ABDE

　　51()不属于泄露客户信息。

　　A、在与客户结束业务5年之后，销毁与该客户有关的信息资料和交易记录B、从业人员将客户填写作废的表格交给保险公司的朋友C、银行工作人员将客户的大额交易信息提供给反洗钱检查机关D、同一团队里的两位客户经理交换分享客户资源E、银行个人金融部门将客户信息提供给信用卡部，是其能更准确的评估个人信用风险ACDE

　　52当银行从业人员经办亲戚的贷款申请时，应。

　　A、避免利益冲突，建议亲戚到其他银行办理B、向上级汇报，披露利益冲突，履行回避制度C、利用职责便利，以优惠条件发放贷款D、明确机构利益与个人利益，公正办理业务，不必向上级汇报E、不得利用工作便利，以低于普通客户的条件为亲戚办理贷款业务BE

　　53银行从业人员应调查了解()，以实现银行风险控制的要求。

　　A、客户的财物状况B、客户的业务状况、业务单据C、客户家庭地址、婚姻状况D、客户风险承受能力E、客户隐私、不愿被人知的秘密ABD

　　54对从业人员公平对待客户准则理解正确的是。

　　A、对老年客户应特殊对待B、对存在语言障碍者应提供更多便利C、因费率不同，为某些客户提供更优质的服务D、因契约而产生的服务方式的差异，不应视为歧视E、因业务的繁简度和金额大小的差异而待遇不同BCD

　　55下列选项中，()是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。

　　A、相互尊重B、团结合作C、公平竞争D、相互监督E、禁止商业贿赂及不当便利ABD

　　56从业人员不得对外披露的信息有。

　　A、本机构经营方针的重大变化B、长期未联络客户的地址、联系电话C、本机构的重大投资行为D、银行中层干部的名单E、本机构购置重大财产的决定ABCDE

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