二、单项选择题：

　　1、以下国内机构中无法提供理财服务的是____D_____。

　　A、基金公司　　　　　B、保险公司　　　　　C、信托公司　　　　　D、律师事务所

　　2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是____B_____。

　　A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

　　B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。

　　C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。

　　D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。

　　3、“中银理财”的品牌价值主要体现在____C_____。

　　A、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面

　　B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面

　　C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面

　　D、以上都不正确

　　4、“中银理财”的经营层级分为____C_____。

　　A、理财中心、大户室　　　　　　　　　　　　　B、理财中心、大户室、理财专柜

　　C、理财中心、理财工作室、理财专柜　　　　　　D、理财中心、理财工作室

　　5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?____B_____

　　A、教育投资规划　　　　　B、健康规划　　　　　　C、退休规划　　　　　D、居住规划

　　6、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据____C_____的不同进行区分。

　　A、承保对象　　　　　B、风险损失原因　　　　　C、风险损害对象　　　　　D、风险损失结果

　　7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为____B_____。

　　A、投机风险　　　　　B、纯粹风险　　　　　　C、偶然风险　　　　　　D、意外风险

　　8、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标　　II、综合理财计划的策略整合　　III、客户关系的建立　　IV、分析客户现行财务状况　　V、提出理财计划　　VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为____D_____。

　　A、I，III，VI，V，IV，II　　　　　　B、III，I，IV，V，VI，II

　　C、III，V，II，I，VI，IV　　　　　　D、III，I，IV，II，V，VI

　　9、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是____A_____。

　　A、资产负债表　　　　　B、损益表　　　　　C、现金流量表　　　　　D、利润分配表

　　10、以下关于现值和终值的说法，错误的是____A_____。

　　A、随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加。

　　B、期限越长，利率越高，终值就越大。

　　C、货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高。

　　D、利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。

　　11、单利和复利的区别在于____D_____。

　　A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

　　B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

　　C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率

　　D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

　　12、某公司债券年利率为12%，每季复利一次，其实际利率为____D_____。

　　A、7.66%　　　　　　B、12.78%　　　　　　C、13.53%　　　　　　　D、12.55%

　　13、投资本金20万，在年复利5.5%情况下，大约需要____B_____年可使本金达到40万元。

　　A、14.4　　　　　　　B、13.09　　　　　　　C、13.5　　　　　　　D、14.21

　　14、以下关于年金的说法，错误的是____D_____。

　　A、在每期期初发生的等额支付称为预付年金。

　　B、在每期期末发生的等额支付称为普通年金。

　　C、递延年金是普通年金的特殊形式。

　　D、如果递延年金的第一次收付款的时间是第9年年初，那么递延期数应该是8。

　　15、以下公式中错误的是____D_____。

　　A、资产-负债=净资产

　　B、以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值(-资产评估减值)

　　C、普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限-1]/利率

　　D、复利现值=终值×(1+利率)期限

　　16、在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于____B_____。

　　A、递延年金现值系数　　　　　　　　　　B、预付年金现值系数

　　C、永续年金现值系数　　　　　　　　　　D、以上都不正确

　　17、以下关于年金的说法正确的是____B_____。

　　A、普通年金的现值大于预付年金的现值。

　　B、预付年金的现值大于普通年金的现值。

　　C、普通年金的终值大于预付年金的终值。

　　D、A和C都正确。

　　18、某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元，票面利率6%，每年付息一次的债券，并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为____C_____。

　　A、10%　　　　　　B、13%　　　　　　C、16%　　　　　　　D、15%

　　19、以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是____B_____。

　　A、银行存款　　　　　　B、普通股　　　　　　C、公司债券　　　　　　D、优先股

　　20、一种汇率通常有____C_____位有效数字。

　　A、3　　　　　　　B、4　　　　　　　　C、5　　　　　　　D、6