第76题

　　编造并传播虚假信息，严重影响证券交易的行为属于( )。

　　A 欺诈客户行为

　　B 操纵证券市场行为

　　C 虚假信息误导行为

　　D 证券内幕交易行为

　　【正确答案】：C

　　第77题

　　如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则( )。

　　A 实际收益率等于票面利率

　　B 实际收益率高于票面利率

　　C 实际收益率低于票面利率

　　D 实际收益率和票面利率无关

　　【正确答案】：C

　　第78题

　　下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是( )。

　　A 个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式

　　B 个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的

　　C 个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的

　　D 个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

　　【正确答案】：B

　　第79题

　　以下关于互换交易的作用说法错误的是( )。

　　A 可以绕开外汇管制

　　B 具有价格发现的功能

　　C 基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本

　　D 在资产、负债管理中防范利率、汇率风险

　　【正确答案】：B

　　第80题

　　证券法律责任不包括( )。

　　A 刑事责任

　　B 民事责任

　　C 失职责任

　　D 行政责任

　　【正确答案】：C

　　第81题

　　外籍人士取得的下列所得中，( )可以免征个人所得税。

　　A 来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人士在我国境内取得的储蓄存款利息

　　B 外籍人士从境内上市A股企业(内资企业)取得的股息红利

　　C 外籍人士在我国境内取得的保险赔款

　　D 外籍人士转让国家发行的金融债券的所得

　　【正确答案】：C

　　第82题

　　金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身 份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

　　A 第三方

　　B 客户

　　C 该金融机构

　　D 该金融机构和第三方按比例

　　【正确答案】：C

　　第83题

　　若国际外汇市场上GBP/USD=1.7422/1.7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为( )。

　　A GBP/CAD=2.0420/2.0443

　　B GBP/CAD=2.0373/2.0490

　　C CAD/GBP=1.4882/1.4898

　　D CAD/GBP=1.4847/1.4932

　　【正确答案】：B

　　第84题

　　收集客户个人信息的方法，不包括( )。

　　A 填写登记表

　　B 与客户交谈

　　C 向第三人打听

　　D 使用心理测试问卷

　　【正确答案】：C

　　第85题

　　在风险管理手段中，保险属于( )手段。

　　A 风险分散

　　B 风险控制

　　C 风险回避

　　D 风险转移

　　【正确答案】：D

　　第86题

　　以下有关期货的说法错误的是( )。

　　A 期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法

　　B 期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易

　　C 大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结

　　D 期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约

　　【正确答案】：B

　　第87题

　　个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的( )。

　　A 需求的分散性与低风险性

　　B 需求的广泛性与动态性

　　C 需求的交融性与开放性

　　D 需求的差异性与层次性

　　【正确答案】：A

　　第88题

　　我国《公司法》规定，公司清算时，清算组应当自成立之日起( )内通知债权人，并于60日内在报纸上公告。

　　A 5日

　　B 10日

　　C 15日

　　D 30日

　　【正确答案】：B

　　第89题

　　银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议，该员工的做法( )。

　　A 维护了客户关系，值得表扬

　　B 发展了银行业务

　　C 表现了对客户的诚实信用

　　D 违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定

　　【正确答案】：D

　　第90题

　　股票有多种价值，投资者平时较为关心的是( )。

　　A 股权

　　B 面值

　　C 红利

　　D 市值

　　【正确答案】：D

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