点击查看：2013银行从业资格《个人理财》模拟试题及答案汇总

　　单项选择

　　1.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是【　A　】。

　　A.保证收益型理财计划

　　B.非保证收益型理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.非保本浮动收益理财计划

　　2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是【　C　】。

　　A.非保本浮动收益理财计划

　　B.保本浮动收益理财计划

　　C.最低收益理财计划

　　D.固定收益理财计划

　　3.投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险?【　D　】。

　　A.非保本浮动收益理财计划

　　B.保本浮动收益理财计划

　　C.最低收益理财计划

　　D.固定收益理财计划

　　4.是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指【　A　】。

　　A.个人理财服务

　　B.投资规划

　　C.综合理财服务

　　D.私人银行业务

　　5.投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?【　D　】。

　　A.固定收益理财计划

　　B.保证收益理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.非保本浮动收益理财计划

　　6.申购新股型理财计划属于【　C　】。

　　A.结构型理财产品

　　B.固定收益型理财产品

　　C.套利型理财产品

　　D.衍生证券联结型产品

　　7.由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是【　C　】。

　　A.可赎回债券

　　B.偿还基金债券

　　C.可转换债券

　　D.附认股权证债券

　　8.溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是【　C　】。

　　A.6%

　　B.6.25%

　　C.5.6%

　　D.以上都不可能

　　9.资本市场的特征是【　A　】。

　　A.风险性高，收益也高

　　B.收益高，安全性也高

　　C.流动性低，风险性也低

　　D.风险性低，安全性也低

　　10.间接融资可以应用的金融工具是【　D　】。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.汇票

　　D.信用贷款

　　11.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的【　C　】。

　　A.财务功能

　　B.风险管理功能

　　C.聚敛功能

　　D.流动性功能

　　12.债券回购交易中，投资方(买方)获得的是【　B　】。

　　A.债券利息

　　B.回购协议利率

　　C.债券本息

　　D.资金融通

　　13.在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是【　A　】。

　　A.即期交易

　　B.远期交易

　　C.套期保值

　　D.投机交易

　　14.如果外币头寸卖大于买，叫做【　B　】。

　　A.轧空

　　B.空头

　　C.多头

　　D.轧平

　　15. 证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的【　B　】。

　　A.系统风险

　　B.非系统风险

　　C.利率风险

　　D.市场风险

　　16.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,(B)是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

　　A、综合理财业务

　　B、个人理财业务

　　C、理财计划

　　D、私人银行业务

　　17.经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响,一般而言,(D)可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。

　　A、预期未来通货紧缩

　　B、预期未来本币贬值

　　C、预期未来利率上升

　　D、预期未来经济景气

　　18.商业银行在提供财务分析与规划的基础上,进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是(D)业务。

　　A、综合理财规划

　　B、投资规划

　　C、投资品分析

　　D、理财顾问服务

　　19.下列对综合理财服务的理解,错误的选项是(D)。

　　A、综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

　　B、与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

　　C、私人银行业务属于综合理财服务中的一种

　　D、私人银行业务不是个人理财业务

　　20.商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是(A)。

　　A、综合理财服务

　　B、理财顾问服务

　　C、财务顾问服务

　　D、投资顾问服务

　　21.理财计划具有明确的目标客户,对此理解错误的是(C).

　　A、开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析

　　B、理财计划用来投资与管理客户的资金

　　C、为了银行的利益,从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益

　　D、购买非保本浮动收益理财计划的客户,其承担的风险最大

　　22.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险的理财计划是(B)。

　　A、非保证收益型理财计划

　　B、保证收益型理财计划

　　C、保本浮动收益理财计划

　　D、非保本浮动收益理财计划

　　23.中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现,对此,下说法正确的是(D)。

　　A、央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场,理财产品价格上升

　　B、央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益,使其价格上升

　　C、央行在公开市场售出政府债券,会促使债券性理财产品的收益率下降

　　D、央行宽松的货币政策能刺激投资需求、支持资产价格上涨

　　24.当人民币有很强的升值压力时,理财人员给出的下列理财建议不恰当的是(C)。

　　A、增加国债的配置量

　　B、投资房地产

　　C、继续持有外汇

　　D、购卖人民币资产

　　25.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展,说法有误的是(C)。

　　A、积极的财政政策刺激投资需求,提升房地产的价格

　　B、中央银行在公开市场买入国债,能刺激各类资产的价格上升

　　C、提高股票交易印花税能刺激股价上涨

　　D、降低股票交易印花税能刺激股价上涨

　　26.在通货膨胀预期很强时,下列的理财决策有误的是(A)。

　　A、将资金购买定期储蓄存款

　　B、卖出资产组合中的一部分国债

　　C、适当增加资产组合中股票的比重

　　D、购置房地产

　　27.由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是(A)。

　　A、保证收益理财计划

　　B、最低收益理财计划

　　C、保本浮动收益理财计划

　　D、非保本浮动收益理财计划

　　28.在保证收益理财计划中,承担投资风险的是(A)。

　　A、银行

　　B、投资者

　　C、银行与投资者分摊风险

　　D、理财产品设计者

　　29.下列四种理财计划中,对投资者而言投资风险最低的是(A)。

　　A、保证收益理财计划

　　B、非保证收益理财计划

　　C、保本浮动收益理财计划

　　D、非保本浮动收益理财计划

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