三、判断题(本大题15小题.每题1.0分，共15.0分。请对下列各题做出判断，“√”表示正确，“X”表示不正确。在答题卡上将该题答案对应的选项框涂黑。)

　　第1题

　　股票篮子关联性指在一篮子股票当中，所有或几只股票的市场价格，风险和回报都存在着一定相关的因素。正相关性指的是两只或以上的股票当一只股票处于涨势，另一只有关联性的股票也会同时上涨，负相关性指的是两只或以上的股票当一只股票处于跌势，另一只有关联性的股票也会同时下跌。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析]负相关性指的是一只股票的涨幅(跌幅)有可能影响到篮子里的另一只股票的跌幅(涨幅)。正相关性指的是两只或以上的股票当一只股票处于涨势(跌势)，另一只有关联性的股票也会同时上涨(下跌)。本题中描述的两种情形都是正相关性。

　　第2题

　　理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高。若理财目标时间短且完全无弹性，则采取存款以保本保息是最佳选择。( )

　　【正确答案】：　√

　　第3题

　　真实收益率(货币的纯时间价值)、通货膨胀率和预期收益率3部分构成了投资者的必要收益率，它是进行一项投资可能接受的最低收益率。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析]真实收益率(货币的纯时间价值)、通货膨胀率和风险报酬3部分构成了投资者的必要收益率，它是进行一项投资可能接受的最低收益率。

　　第4题

　　金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析] 金融远期合约指合约双方同意在未来日期按照固定价格交换金融资产的合约，承诺以当前约定的条件在未来进行交易的合约，会指明买卖的商品或金融工具种类、价格及交割结算的日期，是为了套期保值。

　　第5题

　　保证收益理财计划中高于同期储蓄存款利率的保证收益，是银行为了使客户的利益达到最大化，无条件的保证收益。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析] 保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。

　　第6题

　　一般而言，可转换公司债券利率低于普通公司债券利率，企业发行可转债券有助于降低其筹资成本。( )

　　【正确答案】：　√

　　第7题

　　《商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵循存款自由、取款自愿、存款有息、为存款人保密的原则。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析] 《商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

　　第8题

　　投资基金按受益凭证是否可赎回，可分为公司型基金和契约型基金。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析] 投资基金按设立的依据，可分为公司型基金和契约型基金。

　　第9题

　　金融衍生品交易所可以直接参与金融衍生品的交易。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析] 我国法律明确规定，证券交易所、期货交易所、金融衍生品交易所等机构不可以参与金融市场交易。

　　第10题

　　投资者可以通过买入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。( )

　　【正确答案】：　√

　　第11题

　　委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析] 委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，应当事先取得被代理人的同意。事先没有取得被代理人同意的，应当在事后及时告诉被代理人，如果被代理人不同意，由代理人对自己所转托的人的行为负民事责任，但在紧急情况下，为了保护被代理人的利益而转托他人的除外。

　　第12题

　　期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。( )

　　【正确答案】：　√

　　[答案解析] 期货交易就是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。

　　第13题

　　企业利润表中销售收入大幅增长，现金流量表中经营活动的现金流入可能没有相应增加。( )

　　【正确答案】：　√

　　[答案解析] 企业利润表是以权责发生制为基础而编制的，反映企业在一定会计期间经营成果的报表，是一种动态报表。现金流量表的基础是收付实现制，二者可能出现不一致。

　　第14题

　　客户所在地区的经济情况不太稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，人员用上一年的数值作为参考即可。( )

　　【正确答案】：　X

　　[答案解析] 客户所在地区的经济情况不太稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，人员只用上一年的数值作为参考不够科学，应当用近几年的历史数据的平均值。

　　第15题

　　保证收益理财产品(计划)的销售起点金额，应在5万元人民币以上。( )

　　【正确答案】：　√

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