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　　第九章章节练习题及答案解析

　　一、单项选择题

　　1 .(　)应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

　　A. 期权限额

　　B. 交易限额

　　C. 结算前信用风险限额

　　D. 结算信用风险限额

　　2 .理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是(　)。

　　A. 产品风险

　　B. 市场风险

　　C. 客户风险承受能力风险

　　D. 产品与客户错配风险

　　3 .银行经营管理的核心内容是(　)。

　　A. 人员管理

　　B. 资产管理

　　C. 系统管理

　　D. 风险管理

　　4 .商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，流动性风险限额应至少包括(　)。

　　A. 交易限额

　　B. 风险价值限额

　　C. 止损限额

　　D. 期限错配限额

　　5 .商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少(　)重新确认一次。

　　A. 每季度

　　B. 每半年

　　C. 每年

　　D. 2年

　　6 .商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额应至少包括(　)。

　　A. 期限错配限额

　　B. 止损限额

　　C. 期权限额

　　D. 风险价值限额

　　7 .下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确

　　的是( )。

　　A. 建立销售理财产品的分级审核批准制度

　　B. 采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额

　　C. 设置不低于5万元人民币的销售起点金额

　　D. 建立必要的委托投资跟踪审计制度

　　8 .商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额至少包括(　)。

　　A. 交易限额

　　B. 止损限额

　　C. 期权限额

　　D. 期限错配限额

　　9 .下列投资方式中由左到右风险依次降低的是(　)。

　　A. 股票基金、政府债券、股票、储蓄

　　B. 政府债券、股票、股票基金、储蓄

　　C. 股票、股票基金、政府债券、储蓄

　　D. 股票、政府债券、股票基金、储蓄

　　10 .理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括(　)。

　　A. 信用风险

　　B. 操作风险

　　C. 声誉风险

　　D. 流动性风险

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