三、判断题 (本类题共15小题，每题1分，共15分。每小题答题正确的得1分，答题错误的不得分。不答题的不得分也不扣分)

　　131. 个人理财业务最早在中国兴起，但首先在美国发展成熟。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟。

　　132. 为避免客户做出错误决定，金融理财师应替客户决定其风险承受能力。 ( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定。

　　133. 金融衍生工具的可复制性是指只要掌握了衍生工具的定价和复制技术，就可以较随意地分解、组合，根据不同的市场参数设计不同的产品。 ( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查金融衍生工具的可复制性。

　　134. 普通工商企业可以成为同业拆借市场的主体。 ( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 同业拆借市场的主体是银行等金融机构。

　　135. 结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的金融产品。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的金融产品。

　　136. 银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　137. 认购期一般按照基金面值1元钱购买基金，认购费率通常要高于申购费率。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 认购期一般按照基金面值1元钱购买基金，认购费率通常要比申购费率优惠。

　　138. 商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 题中所述情况为制度性。

　　139. 某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。

　　140. 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后12个月内，不得买卖该种股票。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票。

　　141. 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%，属于公司的内幕信息。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题表述正确，公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%，属于公司的内幕信息。

　　142. 商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　143. 理财业务的出发点是客户需求。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题表述正确。理财业务的出发点是客户需求。

　　144. 商业银行与客户确认投资活动后，在法律允许的范围内，商业银行可以擅自变更客户资金的投资方向、范围和方式。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

　　145. 商业银行一般产品销售和服务人员，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 禁止一般产品销售和服务人员，向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

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